序言：作為思想的載體和知識(shí)的探索者，寫(xiě)作是一種獨(dú)特的藝術(shù)，我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了不同風(fēng)格的5篇防范電信詐騙的建議，期待它們能激發(fā)您的靈感。

篇1

電信詐騙是近年興起的一種新型犯罪，涉案范圍、金額都呈擴(kuò)大之勢(shì)，犯罪嫌疑人為逃避打擊，常常跨境、跨國(guó)實(shí)施犯罪。電信詐騙是典型的非接觸型案件，但無(wú)論其手法如何翻新，其詐騙的最終目的就是要受害人把存款轉(zhuǎn)入到犯罪嫌疑人指定的賬戶里。那么一切的活動(dòng)最終的完成都是通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、匯款的方式轉(zhuǎn)移贓款，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是詐騙資金的落腳點(diǎn)及“清洗”犯罪所得的主要途徑。現(xiàn)就商業(yè)銀行在防范電信詐騙工作中存在的問(wèn)題和建議簡(jiǎn)要闡述。

一、商業(yè)銀行在防范電信詐騙工作中存在的問(wèn)題

（1）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立的問(wèn)題，目前案件暴露出涉案的個(gè)人結(jié)算賬戶基本都是或者冒名開(kāi)戶，犯罪分子就是利用此類賬戶從事電信詐騙，洗錢等犯罪活動(dòng)。那么商業(yè)銀行針對(duì)開(kāi)戶環(huán)節(jié)是否就是疏于管理，也不盡然。雖然開(kāi)戶必然涉及到客戶身份識(shí)別，但是目前銀行柜面人員除了通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查外，其他信息均無(wú)法取得驗(yàn)證，尤其是持護(hù)照、港澳通行證等證件辦理開(kāi)戶的，其證件和信息的真?zhèn)胃訜o(wú)法核實(shí)。鑒于銀行工作人員的鑒別能力，只能通過(guò)有效身份證件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，但僅憑肉眼、人工識(shí)別并不能百分百判斷出客戶身份證件的真?zhèn)魏烷_(kāi)戶人是否就是身份證件持有人，所以肯定存在借用或者冒用他人身份證件開(kāi)立賬戶的情況。（2）商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)管面臨著極大的挑戰(zhàn)。2003年在《銀行賬戶管理辦法》已經(jīng)不能滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要的情況下，中國(guó)人民銀行頒布了《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，突破了賬戶只能屬地開(kāi)立、屬地管理的限制，規(guī)定單位和個(gè)人只要符合相關(guān)條件，均可在異地開(kāi)立相應(yīng)的結(jié)算賬戶。根據(jù)中國(guó)人民銀行《2008年第一季度支付體系運(yùn)行總體情況》顯示，3月底全國(guó)人均個(gè)人銀行結(jié)算賬戶數(shù)量為1.69個(gè)，截至3月底，全國(guó)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶22.10億戶。2012年第一季度支付業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至第一季度末，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶42.64億戶，較2008年幾乎翻了一番。隨著個(gè)人金融業(yè)務(wù)的迅速發(fā)展，銀行大力拓展中間業(yè)務(wù)范圍，個(gè)人支付需求的不斷擴(kuò)大，進(jìn)一步推動(dòng)了個(gè)人銀行結(jié)算賬戶數(shù)量的快速增長(zhǎng)。個(gè)人客戶可以開(kāi)立多個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，且沒(méi)有數(shù)量、地域限制，雖然給百姓提供了極大的便利，但是從目前社會(huì)上各類詐騙案件情況看，確實(shí)存在很大的隱患，也有悖于結(jié)算賬戶管理辦法的初衷。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的功能已接近對(duì)公賬戶，且現(xiàn)金存取自由，轉(zhuǎn)賬到賬迅速，相對(duì)于對(duì)公賬戶監(jiān)管較嚴(yán)、約束較多，個(gè)人結(jié)算賬戶的管理要松得多，因此給犯罪分子提供了可乘之機(jī)。（3）對(duì)涉案賬戶能否及時(shí)進(jìn)行凍結(jié)也存在問(wèn)題，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)、扣劃資金及其他事務(wù)，是商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法定義務(wù)，但是銀行既要積極配合完成協(xié)助工作，保證國(guó)家法律的貫徹執(zhí)行，維護(hù)法律的尊嚴(yán)和嚴(yán)肅性，又要注意保護(hù)自身的合法權(quán)益和存款人的合法權(quán)益，必須妥善處理好兩者的關(guān)系，避免因協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃資金及其他事務(wù)不當(dāng)而導(dǎo)致銀行承擔(dān)損失。因此銀行是不能隨意凍結(jié)客戶賬戶的，因?yàn)橐坏﹥鼋Y(jié)錯(cuò)誤，銀行將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。因此，在公安機(jī)關(guān)無(wú)法提供凍結(jié)通知書(shū)的情況下，銀行很難在“第一時(shí)間”把嫌疑人的賬戶凍結(jié)起來(lái)。而電信詐騙發(fā)生地多在外地，發(fā)現(xiàn)被騙之后，從報(bào)案，立案、領(lǐng)導(dǎo)審批，開(kāi)出凍結(jié)通知書(shū)，最快也得1個(gè)多小時(shí)，贓款常常已經(jīng)通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)到境外。

二、建議

因此就當(dāng)前形勢(shì)看，全社會(huì)應(yīng)形成打擊合力。（1）公安部門與銀行應(yīng)建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制。受害人發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，及時(shí)舉報(bào)到公安部門，公安部門要能在最快時(shí)間凍結(jié)涉案賬戶，避免受害人財(cái)產(chǎn)損失。因此應(yīng)盡快出臺(tái)相關(guān)辦法，在銀行賬戶的快速查詢、凍結(jié)等方面建立綠色通道，建立快速應(yīng)急處置機(jī)制，及時(shí)有效攔截贓款，為群眾減少或挽回?fù)p失。（2）相關(guān)制度是否需要進(jìn)行修訂也值得探討。一是，針對(duì)個(gè)人結(jié)算賬戶的開(kāi)立及數(shù)量問(wèn)題開(kāi)展調(diào)研，盡快出臺(tái)針對(duì)性的措施和控制手段。如防止借用或者冒名開(kāi)戶等現(xiàn)象，應(yīng)進(jìn)一步落實(shí)開(kāi)戶環(huán)節(jié)的核實(shí)，如何核實(shí)？是否可以采取手機(jī)驗(yàn)證等方式。另外對(duì)于個(gè)人結(jié)算賬戶的開(kāi)立及數(shù)量做出限制，從源頭上控制電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)隱患。二是，關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查，若核查結(jié)果為無(wú)照片的或者信息不一致的，銀行是否能繼續(xù)為其辦理個(gè)人結(jié)算賬戶的開(kāi)戶業(yè)務(wù)也值得商榷。三是，開(kāi)戶時(shí)無(wú)從核實(shí)賬戶戶主的身份，是否應(yīng)禁止個(gè)人結(jié)算賬戶開(kāi)戶，防范犯罪嫌疑人利用他人丟失的有效身份證件進(jìn)行開(kāi)戶。（3）配合打擊電信詐騙犯罪，各部門充分履行社會(huì)責(zé)任責(zé)無(wú)旁貸，但是個(gè)人防范才是根本。所以當(dāng)務(wù)之急要采取多種形式開(kāi)展廣泛的宣傳活動(dòng)，如發(fā)放宣傳單、電子顯示屏播放、張貼宣傳海報(bào)、向手機(jī)用戶警示信息等，而且還要持續(xù)不斷地加大、擴(kuò)大宣傳力度。建議與社區(qū)、居委會(huì)等最基層組織聯(lián)系，做好普及、宣傳教育工作，讓百姓不但要做好自身防范，還應(yīng)積極地向周圍的親人、朋友做好宣傳，特別是要把案例和防詐騙知識(shí)轉(zhuǎn)告平時(shí)獨(dú)自在家的中老年、離退休人員等易受騙群體，將防范電信詐騙的宣傳深入到千家萬(wàn)戶，以減少百姓的財(cái)產(chǎn)損失。

篇2

結(jié)合當(dāng)前工作需要，的會(huì)員“我不是卡卡”為你整理了這篇市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)情況調(diào)查報(bào)告范文，希望能給你的學(xué)習(xí)、工作帶來(lái)參考借鑒作用。

【正文】

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不僅給人民群眾帶來(lái)了精神上和財(cái)產(chǎn)上的損失，也影響到了整個(gè)社會(huì)的繁榮穩(wěn)定。近年來(lái)，隨著互聯(lián)網(wǎng)的廣泛普及和信息通訊技術(shù)的迅猛發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙愈加呈現(xiàn)出手段高科技化、形式多樣化、作案隱蔽化的特點(diǎn)，防范打擊工作形勢(shì)依然嚴(yán)峻。為了有效打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，有針對(duì)性地開(kāi)展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，進(jìn)一步提高人民群眾自我防范意識(shí)，遠(yuǎn)離電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，南京市人民政府網(wǎng)站于2020年11月30日至2020年12月30日在全市范圍內(nèi)就“南京市民電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識(shí)情況”進(jìn)行調(diào)查，調(diào)查結(jié)果如下。

一、調(diào)查結(jié)果

1、您的性別：

A、男（43.5%）

B、女（56.5%）

2、您的年齡：

A、18-22歲（8.9%）

B、23-35歲（53.2%）

C、36-59歲（30.6%）

D、60歲及以上（7.3%）

3、您的文化程度：

A、小學(xué)及以下（6.5%）

B、中專、初中（14.5%）

C、大專、高中（29.8%）

D、本科及以上（49.2%）

4、您的職業(yè)情況：

A、在校大學(xué)生（4.0%）

B、企業(yè)（33.1%）

C、學(xué)校、研究機(jī)構(gòu)（7.3%）

D、政府及事業(yè)單位（24.2%）

E、自主創(chuàng)業(yè)（14.5%）

F、自由職業(yè)（16.9%）

5、您是否了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式？

A、非常了解（12.9%）

B、比較了解（38.7%）

C、基本了解（33.1%）

D、不太了解（9.7%）

E、不了解（5.6%）

6、您周圍是否有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生？

A、是（75.8%）

B、否（24.2%）

7、您有沒(méi)有接到過(guò)詐騙電話或短信？

A、有（79.8%）

B、沒(méi)有（20.2%）

8、您遇到的是何種詐騙類型（多選）：

A、征婚交友詐騙（6.5%）

B、刷單詐騙（34.7%）

C、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）

D、冒充客服詐騙（32.3%）

E、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）

F、招聘詐騙（30.6%）

G、中獎(jiǎng)詐騙（25.0%）

H、其他詐騙類型（16.1%）

I、沒(méi)有遇到過(guò)網(wǎng)絡(luò)詐騙（20.2%）

9、如果您遇到疑似詐騙的電話會(huì)怎么辦？

A、故意和對(duì)方斡旋（8.9%）

B、不理會(huì)，直接掛斷（61.3%）

C、將電話加入黑名單或者標(biāo)記詐騙電話（29.8%）

10、就個(gè)人而言，您認(rèn)為您自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)如何？

A、非常強(qiáng)（16.1%）

B、比較強(qiáng)（53.2%）

C、一般（19.4%）

D、比較弱（8.9%）

E、非常弱（2.4%）

11、您在何種情況下會(huì)將自己的個(gè)人信息告知（多選）：

A、購(gòu)買火車票飛機(jī)票、預(yù)定酒店（58.9%）

B、網(wǎng)上購(gòu)物、訂餐（39.5%）

C、辦理會(huì)員卡（29.8%）

D、注冊(cè)網(wǎng)站（34.7%）

E、填寫(xiě)街邊發(fā)放的調(diào)查問(wèn)卷（21.0%）

F、填寫(xiě)報(bào)名信息登記表（42.7%）

G、連接公共場(chǎng)所的WIFI（10.5%）

12、填寫(xiě)了個(gè)人信息后，您是否有注意個(gè)人信息保密工作？

A、有（64.5%）

B、沒(méi)有（35.5%）

13、您是否學(xué)習(xí)了解過(guò)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識(shí)？

A、是（60.5%）

B、否（39.5%）

14、您認(rèn)為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是（多選）：

A、詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強(qiáng)（49.2%）

B、個(gè)人信息泄露嚴(yán)重（59.7%）

C、個(gè)人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)較低（39.5%）

D、犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）

E、電信、銀行等部門存在監(jiān)管漏洞（39.5%）

F、詐騙的手法簡(jiǎn)單，容易傳播及被仿效（33.1%）

G、防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙知識(shí)宣傳力度不夠（29.8%）

H、接觸互聯(lián)網(wǎng)的機(jī)會(huì)越來(lái)越多，相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)也越來(lái)越大（21.0%）

15、在您看來(lái)，下列哪些舉措有助于防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙（多選）：

A、完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）

B、加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對(duì)其經(jīng)費(fèi)的投入（55.6%）

C、建立完善公安機(jī)關(guān)與電信、金融部門的聯(lián)防體系（59.7%）

D、加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人隱私保護(hù)，嚴(yán)懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）

E、嚴(yán)格落實(shí)電話卡實(shí)名制，增加詐騙活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和難度（52.4%）

F、加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，減少行騙空間（39.5%）

G、加大宣傳力度，提高公民的防范意識(shí)（35.5%）

二、調(diào)查分析

本次調(diào)查參與人數(shù)124人，其中男性54人（43.5%），女性70人（56.5%）。接受教育情況：61人具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，占調(diào)查總數(shù)的49.2%，其余63人為大專、高中及以下文化程度，占調(diào)查總數(shù)的50.8%。年齡情況：18-22歲11人（8.9%），23-35歲66人（53.2%），36-59歲38人（30.6%），60歲及以上9人（7.3%）。職業(yè)情況：在校大學(xué)生5人（4.0%），企業(yè)41人（33.1%），學(xué)校及研究機(jī)構(gòu)9人（7.3%），政府及事業(yè)單位30人（24.2%），自主創(chuàng)業(yè)18人（14.5%），自由職業(yè)21人（16.9%）。

參與調(diào)查的124人中，超過(guò)半數(shù)（84.7%）的人對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其手段方式有一定的了解，75.8%的人周圍有電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生，79.8%的人接到過(guò)詐騙電話或短信，這些電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型主要是刷單詐騙（34.7%）、冒充客服詐騙（32.3%）、冒充“公、檢、法”詐騙（31.5%）、招聘詐騙（30.6%）、網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙（29.0%）等方面。如果遇到疑似詐騙的電話，61.3%的人會(huì)不理會(huì)，直接掛斷，29.8%的人會(huì)將電話加入黑名單或者標(biāo)記詐騙電話。

就自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)而言，16.1%的人認(rèn)為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)非常強(qiáng)，53.2%的人認(rèn)為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)比較強(qiáng)，19.4%的人認(rèn)為自身防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的意識(shí)一般。調(diào)查顯示，參與調(diào)查者主要在以下五種情況下會(huì)將自己的個(gè)人信息告知，包括：購(gòu)買火車票飛機(jī)票、預(yù)定酒店（58.9%）；填寫(xiě)報(bào)名信息登記表（42.7%）；網(wǎng)上購(gòu)物、訂餐（39.5%）；注冊(cè)網(wǎng)站（34.7%）；辦理會(huì)員卡（29.8%）等。在填寫(xiě)了個(gè)人信息后，64.5%的人會(huì)注意個(gè)人信息保密工作。

從調(diào)查結(jié)果來(lái)看，60.5%的人學(xué)習(xí)了解過(guò)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的有關(guān)知識(shí)。在參與調(diào)查者看來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的主要原因是：個(gè)人信息泄露嚴(yán)重（59.7%）；犯罪成本低，懲戒力度不夠（52.4%）；詐騙手段翻新速度快，形式多樣，迷惑性強(qiáng)（49.2%）；個(gè)人防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)較低（39.5%）；電信、銀行等部門存在監(jiān)管漏洞（39.5%）等。對(duì)于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，大多數(shù)人認(rèn)為應(yīng)該：建立完善公安機(jī)關(guān)與電信、金融部門的聯(lián)防體系（59.7%）；完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本（58.9%）；加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙力量，并加大對(duì)其經(jīng)費(fèi)的投入（55.6%）；加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全和個(gè)人隱私保護(hù)，嚴(yán)懲侵犯公民信息犯罪（55.6%）；嚴(yán)格落實(shí)電話卡實(shí)名制，增加詐騙活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和難度（52.4%）等。

三、建議與意見(jiàn)：

關(guān)于如何防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，參與調(diào)查者主要提出了以下建議與意見(jiàn)：

第一，完善相關(guān)法律法規(guī)，提高違法成本。進(jìn)一步規(guī)范完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的執(zhí)法程序、執(zhí)法流程、執(zhí)法行為，嚴(yán)厲打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪，同時(shí)加大法律法規(guī)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、侵犯公民信息等違法行為的懲戒力度，提高電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的違法成本，從而減少電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的發(fā)生。

篇3

關(guān)鍵詞 電信詐騙 收售 銀行卡

作者簡(jiǎn)介：夏彬彬，北京市公安局豐臺(tái)刑偵支隊(duì)主任科員，主要從事物證技術(shù)及刑事偵查研究；徐薇，北京市公安局豐臺(tái)刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)。

近年來(lái)，電信詐騙案件持續(xù)高發(fā)，成為當(dāng)前各大城市最突出的高發(fā)侵財(cái)類案之一。電信詐騙案件高發(fā)低破、作案手段翻新快、防范打擊難度大，嚴(yán)重影響群眾安全感和群眾滿意度。豐臺(tái)分局刑偵支隊(duì)高度重視電信詐騙案件打防工作，在堅(jiān)持運(yùn)用專案駐勤、專案攻堅(jiān)等常規(guī)偵查手段的同時(shí)，進(jìn)一步強(qiáng)化主動(dòng)警務(wù)理念，針對(duì)電信詐騙犯罪中大量使用銀行卡這一犯罪特點(diǎn)，充分發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)偵查優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)持偵審協(xié)作、合成作戰(zhàn)，一舉打掉以賈某飛為首的妨礙信用卡管理犯罪團(tuán)伙，為打擊電信詐騙犯罪拓展了一條新思路。文章以對(duì)該犯罪團(tuán)伙的偵查打擊為視角，對(duì)偵破經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行簡(jiǎn)要總結(jié)，從打擊收售銀行卡犯罪角度對(duì)提高打擊電信詐騙犯罪效能提出建議。

一、案件情況簡(jiǎn)介

（一）線索來(lái)源

針對(duì)近年來(lái)涉網(wǎng)犯罪案件高發(fā)狀況，北京市公安局豐臺(tái)刑偵支隊(duì)立足專業(yè)化隊(duì)伍建設(shè)，專門成立負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)犯罪案件偵查打擊的網(wǎng)絡(luò)偵查小組。2014年11月，偵查員通過(guò)日常網(wǎng)絡(luò)查控，發(fā)現(xiàn)一名涉嫌妨害信用卡管理犯罪的嫌疑人在網(wǎng)上收買銀行卡的信息。經(jīng)查，該人真實(shí)姓名為賈某飛，系收售銀行卡人員，主要從事向下家收買銀行卡后再賣給上家的犯罪活動(dòng)。鑒于銀行卡是當(dāng)前電信詐騙犯罪、洗錢犯罪以及其他涉及金融類犯罪的重要介質(zhì)，如若切斷不法分子向詐騙團(tuán)伙提供大量空白銀行卡這一渠道，則對(duì)遏制電信詐騙案件高發(fā)起到至關(guān)重要的作用。

（二）成功抓捕

按照整體工作部署，刑偵支隊(duì)網(wǎng)偵小組打破傳統(tǒng)打擊電信詐騙犯罪的思路，決定以打擊前期偵控的收售銀行卡犯罪團(tuán)伙為突破口來(lái)打擊電信詐騙犯罪。在分局的統(tǒng)一指揮下，經(jīng)過(guò)兩天一夜不間斷地跟蹤、貼靠、蹲守，于12月7日，偵查員先后在豐臺(tái)、大興等地抓獲6名（刑拘4人）涉嫌妨害信用卡管理罪的犯罪嫌疑人。

（三）審查情況

二、收售銀行卡犯罪特點(diǎn)分析

通過(guò)對(duì)本案4名犯罪嫌疑人基本情況及犯罪手段進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)當(dāng)前電信詐騙犯罪中收售銀行卡環(huán)節(jié)存在如下特點(diǎn)：

（一）涉案嫌疑人學(xué)歷層次低，但普遍會(huì)使用互聯(lián)網(wǎng)

從被處理的4名嫌疑人情況來(lái)看，嫌疑人年齡普遍年輕，主要是19-35歲之間的青年群體，來(lái)自北京周邊河北、山東及安徽等省份的農(nóng)村地區(qū)。嫌疑人文化水平不高，基本為初中學(xué)歷，但由于長(zhǎng)年泡網(wǎng)吧，普遍會(huì)使用互聯(lián)網(wǎng)，且能夠熟練地在互聯(lián)網(wǎng)上各個(gè)論壇、貼吧進(jìn)行發(fā)帖秘密交易，掌握了利用互聯(lián)網(wǎng)買賣銀行卡的基本技能。

（二）涉案嫌疑人以圖財(cái)為目的，法律意識(shí)淡薄

（三）收售銀行卡犯罪門檻低，團(tuán)伙分層明細(xì)

由于當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管部門對(duì)網(wǎng)上非法信息的管控還不到位，網(wǎng)上買賣銀行卡的信息大量充斥。從抓獲的4名犯罪嫌疑人看，收售銀行卡只需在網(wǎng)絡(luò)上各大論壇、QQ群中信息即可，無(wú)需太高的技術(shù)含量。部分無(wú)業(yè)人員、經(jīng)濟(jì)拮據(jù)人群看到出售銀行卡有利可圖，便主動(dòng)聯(lián)系收卡嫌疑人，并按嫌疑人要求提供空白銀行卡、身份證復(fù)印件并設(shè)定統(tǒng)一的聯(lián)系方式以及取款密碼。嫌疑人收卡后，再通過(guò)網(wǎng)絡(luò)途徑向其上線進(jìn)行售賣。以本案為例，嫌疑人劉某向賈某飛提供銀行卡，賈收卡后再向王某、孫某二人賣卡進(jìn)行獲利。通過(guò)層層售賣，大量銀行卡被詐騙犯罪團(tuán)伙獲取利用，在一定程度上造成了電信詐騙犯罪的蔓延。

三、打擊收售銀行卡犯罪中存在的問(wèn)題

在電信詐騙犯罪中，不管其詐騙術(shù)語(yǔ)、詐騙手段如何變化，最終都要由銀行卡進(jìn)行資金轉(zhuǎn)付。從以往破獲的案件來(lái)看，犯罪分子都需要使用數(shù)十張銀行卡，其中一張用于接受受害人轉(zhuǎn)款，其余的為其分散資金進(jìn)行掩護(hù)，最終實(shí)現(xiàn)自動(dòng)取款機(jī)取現(xiàn)。這一過(guò)程就需要犯罪團(tuán)伙掌握大量銀行卡，因此，收售銀行卡就成為電信詐騙犯罪的必要基礎(chǔ)，這也在一定程度上催生了大量涉及收售銀行卡或是冒用他人身份證從全國(guó)各地銀行辦出銀行卡的犯罪分子，網(wǎng)絡(luò)上也相應(yīng)出現(xiàn)了大量收售銀行卡的信息。進(jìn)而言之，對(duì)違規(guī)辦理銀行卡、違法收售銀行卡能否形成有效控制是防范電信詐騙的關(guān)鍵所在。 從當(dāng)前打擊收售銀行卡犯罪這一環(huán)節(jié)來(lái)看，司法部門主要是依據(jù)嫌疑人口供、現(xiàn)場(chǎng)起獲贓證物以及存留在的網(wǎng)絡(luò)上交易信息等電子物證對(duì)嫌疑人犯罪事實(shí)進(jìn)行定性定罪。隨著新刑訴法的修改實(shí)施，對(duì)證據(jù)的要求及使用越來(lái)越高，單從買賣銀行卡這一犯罪事實(shí)來(lái)講，因繳獲銀行卡數(shù)量有限，且起獲贓款數(shù)額不高，僅能構(gòu)成違反妨礙信用卡管理罪，嚴(yán)重影響對(duì)嫌疑人的定罪量刑。因此，對(duì)于公安機(jī)關(guān)抓獲的電信詐騙犯罪集團(tuán)的外圍分子，最終的判刑也較輕，導(dǎo)致嫌疑人被釋放后，繼續(xù)重操舊業(yè)實(shí)施犯罪，不僅造成治安隱患，也影響公安民警的打擊積極性。目前，法律法規(guī)對(duì)電信詐騙犯罪的各個(gè)環(huán)節(jié)上的處理打擊依然存在盲點(diǎn)，沒(méi)有明確把電信詐騙中的收售銀行卡環(huán)節(jié)作為詐騙犯罪的構(gòu)成要件。

四、關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化打擊收售銀行卡犯罪工作的建議

近年來(lái)，各級(jí)公安機(jī)關(guān)高度重視電信詐騙犯罪的打擊防范工作，公安部、市局、分縣局各層面都出臺(tái)了相關(guān)工作機(jī)制，成立了專業(yè)隊(duì)伍，打掉一批犯罪團(tuán)伙，但該類案件仍處于打不勝打，防不勝防的局面。從基層刑偵部門的角度來(lái)講，受情報(bào)、技術(shù)、人員、經(jīng)費(fèi)等因素影響，很難獨(dú)自打掉電信詐騙犯罪團(tuán)伙。因此，從客觀現(xiàn)實(shí)來(lái)說(shuō)，打擊收售銀行卡犯罪工作不失為基層刑偵部門打擊電信詐騙犯罪的一條新模式。

（一）在司法層面，要明確將收售銀行卡行為列為電信詐騙犯罪

從打擊電信詐騙犯罪實(shí)踐的情況看，一個(gè)龐大的電信詐騙團(tuán)伙手下往往有若干犯罪部門為其提供支撐，有的專門為電信詐騙犯罪分子搭建網(wǎng)絡(luò)電話詐騙平臺(tái)，提供改號(hào)、群呼群撥、網(wǎng)絡(luò)電話落地對(duì)接及運(yùn)行維護(hù)等技術(shù)服務(wù)；有的根據(jù)當(dāng)前國(guó)內(nèi)重大決策、熱點(diǎn)活動(dòng)或利用群眾心理弱點(diǎn)為詐騙分子行騙編造詐騙腳本，提供騙術(shù)支持的；有非法公司打著資金管理服務(wù)的招牌，專門為詐騙犯罪分子提供轉(zhuǎn)移贓款、提取贓款服務(wù)的。包括網(wǎng)上非法收售銀行卡，向較高層級(jí)詐騙團(tuán)伙提供銀行卡等違法行為，均是電信詐騙犯罪的重要環(huán)節(jié)，也是電信詐騙猖獗、難以及時(shí)查處的重要原因。《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第七條專門規(guī)定：“明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。”雖然法律上已明確為詐騙犯罪提供信用卡屬于共同犯罪，但在詐騙團(tuán)伙首要分子沒(méi)有抓獲的情況下，僅僅打擊收售銀行卡犯罪嫌疑人，能不能適用于該解釋，需要法制部門出臺(tái)更明晰的法律規(guī)定，為深入打擊該類犯罪行為提供法律依據(jù)和法制保障。

（二）在懲治上，要實(shí)現(xiàn)對(duì)收售銀行卡嫌疑人的規(guī)模化打擊

隨著公安機(jī)關(guān)對(duì)詐騙犯罪打擊力度的增大，電信詐騙犯罪中“開(kāi)卡―行騙―取款”等環(huán)節(jié)越來(lái)越專業(yè)化，即有人專門負(fù)責(zé)打電話行騙，有人專門負(fù)責(zé)到銀行開(kāi)戶買卡或是收卡，有人專門負(fù)責(zé)取款轉(zhuǎn)賬。為此，有必要建立一套規(guī)模化打擊收售銀行卡犯罪工作體系，努力創(chuàng)造當(dāng)前打擊破案新的增長(zhǎng)點(diǎn)：在打擊職責(zé)上，基層刑偵網(wǎng)偵部門可充分加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)巡控，有效運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)偵查技術(shù)，集中梳理、分析、研判出一批收售銀行卡犯罪線索，從中篩查出一批重點(diǎn)人，進(jìn)行全網(wǎng)布控；各級(jí)網(wǎng)安、情報(bào)部門要針對(duì)重點(diǎn)人員進(jìn)行全網(wǎng)查詢、搜集固定其犯罪線索和電子證據(jù)，并及時(shí)反饋偵查辦案部門；法制、預(yù)審部門要對(duì)案件偵查、證據(jù)使用、嫌疑人審訊等方面提供全方位的指導(dǎo)。在打擊戰(zhàn)術(shù)上，要堅(jiān)持打好“四戰(zhàn)”，針對(duì)梳理出的重點(diǎn)線索和重點(diǎn)人員，開(kāi)展規(guī)模化統(tǒng)一打擊行動(dòng)，營(yíng)造強(qiáng)大的打擊聲勢(shì)，力爭(zhēng)抓獲一批犯罪分子，震懾一批違法人員，教育一批問(wèn)題人群。在打擊策略上，要堅(jiān)持打擊和宣傳同步，及時(shí)通過(guò)電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體報(bào)道打擊成果，宣講法律知識(shí)，著力增強(qiáng)人們的遵紀(jì)守法意識(shí)，逐漸減少個(gè)人買賣銀行卡行為發(fā)生。

篇4

關(guān)鍵詞：大學(xué)生安全教育 電信詐騙 問(wèn)卷調(diào)查

中圖分類號(hào)：G526.5 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1672-3791（2017）03（c）-0229-03

A Survey on Swindled College Students

Cheng Xueli* Zheng Guobing Zhao Yanyun Guo Qingliang Li Meng Li Zhen Wang Yingying

（School of Chemistry and Chemical Engineering， Taishan University， Tai’an Shandong， 271000， China）

Abstract： Safety education for college students is the footstone to construct a harmonious campus. However， the frequent telecommunication frauds make college campuses the one of the most fraud disaster areas. Taken the freshmen and sophomores of chemistry and chemical engineering in Taishan University as a sample， we carried out a questionnaire survey， and put forward some countermeasures and suggestions based on the survey results.

Key Words： Safety education for college students； Telecommunication frauds； Questionnaire survey

大學(xué)生安全教育是大學(xué)生校園學(xué)生工作的重要內(nèi)容，是構(gòu)建和諧校園和諧社會(huì)的重要組成部分。然而，隨著互聯(lián)網(wǎng)的進(jìn)一步普及，以及手機(jī)和平面媒體的快速發(fā)展，使網(wǎng)絡(luò)成為了當(dāng)代大學(xué)生的生活中不可或缺的部分。據(jù)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)整體網(wǎng)民發(fā)展?fàn)顩r和第35次《中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示[1]，我國(guó)網(wǎng)民逐年增加，其中青少年網(wǎng)民數(shù)量增加尤為明顯。大學(xué)生癡迷于網(wǎng)絡(luò)，喜歡購(gòu)物[2]，這使得大學(xué)生成為網(wǎng)絡(luò)詐騙的“重災(zāi)區(qū)”。特別是2016年夏天山東臨沂準(zhǔn)女大學(xué)生徐玉玉遭遇以發(fā)放助學(xué)金為名實(shí)施的電信詐騙后，因呼吸心臟驟停離世，這在社會(huì)上激起軒然大波，犯罪分子喪盡天良引起社會(huì)的公憤。

大學(xué)生安全問(wèn)題是一個(gè)長(zhǎng)期話題，關(guān)于大學(xué)生被騙的案件屢見(jiàn)不鮮[3-5]。2015年，《中國(guó)防偽報(bào)道》2015年10月披露，豐澤檢察院一次5名泉廈詐騙分子，泉州、廈門39名大學(xué)生被騙。頻發(fā)的高校詐騙案也引起學(xué)者們的關(guān)注，段鑫星等[6]對(duì)大學(xué)生助人被騙情況進(jìn)行研究；劉莫鮮[7]在其博士畢業(yè)論文中系統(tǒng)研究了對(duì)大學(xué)生求職受騙現(xiàn)象，并對(duì)預(yù)防大學(xué)生求職受騙提出建議；賈文武和歐俊偉[8]從學(xué)生做兼職被騙談到大學(xué)生思想政治教育工作；張振華[9]以陜西學(xué)前師范學(xué)院為例，對(duì)高校大學(xué)生受騙案例進(jìn)行了分析。這些典型案例反映了大學(xué)生安全教育任重道遠(yuǎn)，折射出常識(shí)教育缺位[10]。鑒于大學(xué)生屢屢被騙的緊迫形式，學(xué)者對(duì)于大學(xué)生被騙的現(xiàn)狀、防范策略和防騙教育等方面進(jìn)行了廣泛探討。張麗[11]{查了在校大學(xué)生被詐騙現(xiàn)狀，并提出了防范策略；韓慧和張躍[12]調(diào)查了青年大學(xué)生群體法治意識(shí)，分析了大學(xué)生群體法治意識(shí)薄弱的原因，并對(duì)提高大學(xué)生法制意識(shí)提出政策建議；陳龍圖[13]分析了大學(xué)生安全意識(shí)與自我保護(hù)能力不足的原因，探討了大學(xué)生安全意識(shí)與自我保護(hù)能力的提升問(wèn)題。另外，林梅玉[14]專門分析了高校詐騙的特點(diǎn)，并結(jié)合實(shí)際情況提出了對(duì)策，劉玉和李華偉[15]討論了如何提高大學(xué)生防騙能力。

分析高校詐騙的現(xiàn)狀及特點(diǎn)發(fā)現(xiàn)，無(wú)論是利用大學(xué)生思想單純、樂(lè)于助人的特點(diǎn)進(jìn)行詐騙，還是求（兼）職詐騙，大多以網(wǎng)絡(luò)為載體，其中網(wǎng)絡(luò)詐騙和電信詐騙最為活躍。由于大學(xué)生群體過(guò)分依賴網(wǎng)絡(luò)，網(wǎng)絡(luò)詐騙歷來(lái)受到高校學(xué)生管理部門的高度重視，學(xué)者[16-19]對(duì)高校網(wǎng)絡(luò)詐騙的現(xiàn)狀、對(duì)策、防范措施和防范意識(shí)培養(yǎng)等方面進(jìn)行了廣泛討論。胡歡琦和胡旭宇[20]討論了網(wǎng)絡(luò)信息資源對(duì)當(dāng)代大學(xué)生的影響，張雷和劉俊杰[21]以青島科技大學(xué)為例，實(shí)證分析了大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)社交行為，張婧[22]從法律角度解構(gòu)了在校大學(xué)生的網(wǎng)絡(luò)意識(shí)。康忠偉等[23]認(rèn)為，社會(huì)“唯利是圖”的失范對(duì)大學(xué)生的誤導(dǎo)，管理部門的不盡責(zé)是對(duì)網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的縱容。

電信詐騙是網(wǎng)絡(luò)詐騙的重要部分，由于電信詐騙以網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)，針對(duì)性、隱蔽性極強(qiáng)，讓人防不勝防。徐玉玉案件就是電信詐騙的典型例子。不僅當(dāng)代大學(xué)生容易受騙，清華大學(xué)某教授一次被騙1 760萬(wàn)，甚至在電信詐騙面前信息專業(yè)人士同樣也不能幸免。在電信詐騙案件中，當(dāng)代大學(xué)生是易受害群體。隨著電信技術(shù)的發(fā)展和犯罪分子的詐騙手段不斷升級(jí)，高校電信詐騙案頻發(fā)，大學(xué)生成電信詐騙主要受騙人群。高校大學(xué)生單案被騙金額不會(huì)太巨大，不會(huì)引起社會(huì)的關(guān)注，但相對(duì)于沒(méi)有固定收入的在校大學(xué)生來(lái)說(shuō)，這已經(jīng)是天文數(shù)字，對(duì)身心還未完全成熟的大學(xué)生傷害巨大。為了了解大學(xué)生上當(dāng)受騙的原因和形式等方面的情況，對(duì)此我們進(jìn)行一些相關(guān)調(diào)查。

2 調(diào)查結(jié)果分析

該調(diào)查活動(dòng)共發(fā)放問(wèn)卷640份，回收問(wèn)卷640份，回收率100%，有效問(wèn)卷率100%。為提高問(wèn)卷的可信度，調(diào)查采用匿名方式進(jìn)行。在參與問(wèn)卷調(diào)查的640人中，有各種受騙經(jīng)歷的有179人，占28.0%。這個(gè)比例相當(dāng)高，說(shuō)明當(dāng)代大學(xué)生是詐騙的重災(zāi)區(qū)。在有受騙經(jīng)歷的大學(xué)生中，各專業(yè)、年級(jí)、層次之間沒(méi)有明顯差別，進(jìn)一步說(shuō)明了各層次大學(xué)生都是易受害人群。在對(duì)調(diào)查結(jié)果進(jìn)行進(jìn)一步分析后得出如下結(jié)論。

2.1 綜合分析

該調(diào)查采用不記名方式、針對(duì)低年級(jí)學(xué)生展開(kāi)調(diào)查，目的是尋找大學(xué)生被騙的規(guī)律，從而有針對(duì)性地開(kāi)展安全教育。在被調(diào)查的學(xué)生中，只有41人（6.4%）選擇C項(xiàng)，這說(shuō)明詐騙分子無(wú)孔不入。問(wèn)卷要求在回答A選項(xiàng)后才可以回答14～17題。但是，在完成受騙經(jīng)歷部分問(wèn)卷的學(xué)生中，男生有4人、女生有15人否認(rèn)有被騙經(jīng)歷。因此，在問(wèn)卷有被騙經(jīng)歷的暗示下，數(shù)據(jù)可能稍微被夸大。扣除這19人后，被騙學(xué)生占受訪學(xué)生的比例為25.0%。這個(gè)數(shù)據(jù)基本是可信的。

2.2 有受騙經(jīng)歷的學(xué)生容易再次受騙

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，有一次受騙經(jīng)歷的人數(shù)有84人，有兩次的有48人，有兩次以上的有47人，說(shuō)明有受騙經(jīng)歷的人更容易被騙。在第一次受騙后，大約有不到一半的同學(xué)會(huì)吸取教訓(xùn)不再受騙。特別是有2次受騙經(jīng)歷的同學(xué)基本不會(huì)再次被騙。因此，在以后的學(xué)生工作中，應(yīng)加大對(duì)被騙同學(xué)的心理輔導(dǎo)，加強(qiáng)防騙教育。

2.3 性別差異

在回答A且完成被騙細(xì)節(jié)部分的學(xué)生中，男生有67人，占43.8%；女生有86人，占56.2%，女生比例稍高于男生。被騙女生中，因同情心造成損失的比例更高。

2.4 受騙方式

在受騙的原因中，輕信詐騙者冒充的身份（36.0%）、被金錢和利益誘導(dǎo)（30.2%）和基于同情心被騙（19.6%）三者比例最高。在大學(xué)校園里，假冒身份進(jìn)行推銷的情況時(shí)有發(fā)生，有些利用大學(xué)生的同情心進(jìn)行詐騙；大學(xué)生也容易被車站等人員集中區(qū)域的乞討者給予施舍。利用大學(xué)生兼職賺取生活費(fèi)，希望通過(guò)考試考級(jí)考證的心理，行騙者往往打野廣告進(jìn)行詐騙。調(diào)查結(jié)果反映了目前的現(xiàn)狀。

2.5 詐騙信息源的分布

在詐騙信息源，手機(jī)短信（134例）和手機(jī)電話（129例）高居前兩位，這與當(dāng)前電信詐騙的猖獗有關(guān)。值得注意的是，被微信（123例）和張貼廣告或傳單（109例）被騙的比例很高，這應(yīng)該與大學(xué)生愛(ài)使用手機(jī)和基于兼職等特征有關(guān)。被行騙者直接詐騙的事件有63例，這應(yīng)該直接與大學(xué)生缺乏社會(huì)經(jīng)驗(yàn)相聯(lián)系。

3 應(yīng)對(duì)措施

在電信詐騙引起社會(huì)普遍關(guān)注之時(shí)，泰山學(xué)院團(tuán)委學(xué)工處和各二級(jí)學(xué)院團(tuán)總支開(kāi)展了一系列宣傳活動(dòng)，團(tuán)委學(xué)工處、二級(jí)學(xué)院、輔導(dǎo)員和班主任都做了大量工作。泰山學(xué)院主干道、食堂、學(xué)生宿舍等學(xué)生集中的區(qū)域，隨處可見(jiàn)“一不貪二不占 詐騙再詭玩不轉(zhuǎn)、萬(wàn)騙不離錢 預(yù)防實(shí)不難、防范詐騙很簡(jiǎn)單 拒絕誘惑心不貪”等簡(jiǎn)單易記的口號(hào)，時(shí)刻提醒廣大學(xué)子防范詐騙。并且，打出“提倡先進(jìn)文化 摒棄消極頹廢 促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)文明健康”等標(biāo)語(yǔ)，提示學(xué)生上網(wǎng)安全；充分利用學(xué)校廣播、黑板報(bào)等方式宣傳安全知識(shí)。這也是學(xué)生信賴學(xué)工部門、團(tuán)委和廣大教師的主要原因。

針對(duì)調(diào)查反映出的情況，化學(xué)化工學(xué)院下一步工作重點(diǎn)將是跟受騙學(xué)生座談、學(xué)院組織專業(yè)教師進(jìn)行主題講座等形式宣傳，向大學(xué)生宣傳防騙常識(shí)；輔導(dǎo)員和班主任手機(jī)保持24小時(shí)開(kāi)機(jī)，隨時(shí)處理學(xué)生突發(fā)事件；通過(guò)文獻(xiàn)調(diào)研，總結(jié)同行經(jīng)驗(yàn)，印制宣傳材料向?qū)W生散發(fā)。查閱材料發(fā)現(xiàn)，目前，網(wǎng)上虛假兼職信息、冒充國(guó)家工作人員向?qū)W生發(fā)放助學(xué)金、冒充購(gòu)物網(wǎng)站客服、考試改分、四六級(jí)答案詐騙、推銷假冒產(chǎn)品詐騙、電視節(jié)目中獎(jiǎng)詐騙、假冒QQ好友詐騙、票務(wù)詐騙等是詐騙分子慣常采用的詐騙方式，擬把這些典型案例組織成宣傳材料印發(fā)給學(xué)生。化學(xué)化工學(xué)院擬舉行安全征文、知識(shí)競(jìng)賽等形式開(kāi)展豐富多彩的安全教育，讓師生接受比較系統(tǒng)的安全知識(shí)和技能，學(xué)會(huì)自我保護(hù)的常用方法，增強(qiáng)廣大師生員工的安全防范意識(shí)。

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篇5

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，公安機(jī)關(guān)負(fù)有專責(zé)，但又不僅是公安機(jī)關(guān)的事。不管你愿不愿意，誰(shuí)都可能接觸到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。手機(jī)、座機(jī)、網(wǎng)絡(luò)上顯示的很多信息，很可能夾雜著欺騙的勾當(dāng)。人人都應(yīng)該有防騙的意識(shí)，守住不上當(dāng)?shù)姆谰€。韋健同電信網(wǎng)絡(luò)詐騙斗爭(zhēng)的經(jīng)驗(yàn)、方法不但對(duì)辦案人員有參考價(jià)值，普通群眾也可以借鑒。

斗智，煉成技術(shù)專家

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙成為突出的社會(huì)現(xiàn)象，是在2000年前后。“某某公司舉行慶典，您的手機(jī)號(hào)被幸運(yùn)抽中二等獎(jiǎng)，請(qǐng)速來(lái)電話聯(lián)系……”這類針對(duì)手機(jī)用戶的騙術(shù)一時(shí)很囂張。騙子往往假冒上海、北京等大城市的知名公司，很多被害人給上海公安機(jī)關(guān)打電話報(bào)案，電話從早到晚響個(gè)不停。這種利用移動(dòng)通信和網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙的全新犯罪，與以往詐騙案件很不相同，公安部門偵破沒(méi)有什么經(jīng)驗(yàn)可以借鑒。當(dāng)時(shí)，韋健是一名刑警，并無(wú)電信專業(yè)背景。組織的安排，讓他走進(jìn)了偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案的新領(lǐng)域。

韋健沉下心來(lái)，對(duì)電信詐騙的整個(gè)流程進(jìn)行分析，訪問(wèn)了數(shù)十個(gè)被害人，仔細(xì)詢問(wèn)每個(gè)人被騙的過(guò)程。有了點(diǎn)底數(shù)，可上陣還是屢屢失敗。騙子并不容易抓到，有了線索，識(shí)破了騙子的招數(shù)，可騙子還是逃脫了。好幾次他們被騙子牽著鼻子跑。騙子隨時(shí)變換手法，破案就如同一場(chǎng)拉鋸戰(zhàn)：他們發(fā)動(dòng)進(jìn)攻，騙子來(lái)個(gè)遁形；他們步伐放慢，對(duì)方又大舉反攻，猖狂一時(shí)。遭遇挫敗的韋健頭腦中也閃過(guò)離開(kāi)這個(gè)崗位的想法，可一想到被害人遭受的巨大經(jīng)濟(jì)損失和內(nèi)心煎熬，想到警察的天職，他決定堅(jiān)持下去。懷著強(qiáng)烈責(zé)任感去刻苦鉆研，韋健偵破電信詐騙案的本領(lǐng)突飛猛進(jìn)。有一次，韋健參加一個(gè)通信技術(shù)交流會(huì)。會(huì)后有人問(wèn)他：“您是哪個(gè)學(xué)校計(jì)算機(jī)專業(yè)畢業(yè)的？”他說(shuō)自己根本沒(méi)讀過(guò)計(jì)算機(jī)專業(yè)，對(duì)方大吃一@。

新領(lǐng)域的很多事情，現(xiàn)成的專業(yè)知識(shí)也不夠用。韋健曾經(jīng)向幾位電信工程師請(qǐng)教，涉及詐騙手法，專家也一臉茫然。“白的不研究黑的”，有的專家對(duì)電信詐騙的花招驚詫莫名，“怎么能這樣？”“不太可能！”韋健偵破電信詐騙案的很多知識(shí)都不是學(xué)來(lái)的，全靠個(gè)人在工作中總結(jié)、體會(huì)。多年摸爬滾打后，韋健漸漸成為打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的行家里手。2009年，韋健被公安部聘為打擊電信詐騙犯罪特邀專家。

斗勇，勇者勝的詮釋

搞電信詐騙的人以身試法，膽大妄為，而又詭計(jì)多端。與這些人斗爭(zhēng)，雖然不像兩軍廝殺一般慘烈，也是劍拔弩張，令人身心俱疲。誰(shuí)懈怠、怯懦，就可能先敗下陣來(lái)。韋健對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙向來(lái)嫉惡如仇，破案是他最關(guān)切的事，辦起案來(lái)勇往直前。“兩軍相爭(zhēng)勇者勝”，韋健和同事用累累戰(zhàn)果詮釋了當(dāng)今“勇者”的內(nèi)涵。他們相繼偵破了長(zhǎng)寧“2009.2.24”特大電信詐騙案、“2009.6.16”特大電信詐騙案、“2010.6.1”電信詐騙案、楊浦以購(gòu)買消費(fèi)卡為名系列詐騙案、以網(wǎng)購(gòu)機(jī)票為名系列詐騙案，將犯罪分子繩之以法。

“網(wǎng)絡(luò)無(wú)國(guó)界”，有些電信詐騙犯罪嫌疑人身居外國(guó)遙控指揮，偵查、抓捕非常麻煩。2010年12月，韋健赴菲律賓偵辦電信詐騙團(tuán)伙案。到了菲律賓，離圣誕節(jié)沒(méi)幾天了，韋健和偵查員們絞盡腦汁，利用各種資源尋找線索，雇了當(dāng)?shù)氐乃緳C(jī)天天加班辦案。沒(méi)幾天，當(dāng)?shù)厮緳C(jī)不肯干了，多給加班費(fèi)也不干。這位司機(jī)發(fā)感慨：“華人勤奮我見(jiàn)多了，可是沒(méi)想到中國(guó)警察干活這么拼命！”依靠拼腦力、拼體力、拼毅力，專案組最終大獲全勝。經(jīng)過(guò)司法程序，韋健等人將24名犯罪嫌疑人悉數(shù)押解回國(guó)。

2013年底，韋健一行到柬埔寨偵辦一起涉案金額高達(dá)2000萬(wàn)元的電信詐騙案。一個(gè)多月時(shí)間里，他們一身當(dāng)?shù)厝舜虬纾诩砥艺疬呣D(zhuǎn)悠。經(jīng)過(guò)對(duì)多個(gè)可疑目標(biāo)的甄別，他們確認(rèn)了詐騙窩點(diǎn)的確切地址，配合柬埔寨警方將團(tuán)伙成員抓捕，押解回上海。

電信詐騙犯罪嫌疑人遍布天南海北，抓捕常常是長(zhǎng)途奔襲。動(dòng)作稍慢，犯罪嫌疑人就聞風(fēng)而逃。破案的關(guān)鍵在于反應(yīng)機(jī)敏、行動(dòng)快。為了搶時(shí)間，韋健和同事們總是“說(shuō)走就走”，爭(zhēng)分奪秒地工作。2015年5月的一天，上海市公安局召開(kāi)打擊電信詐騙新聞會(huì)。會(huì)15時(shí)開(kāi)始，14時(shí)電話聯(lián)系時(shí)，韋健還說(shuō)“車已經(jīng)過(guò)了高速收費(fèi)站”。14時(shí)20分，他就調(diào)轉(zhuǎn)車頭，直奔虹橋機(jī)場(chǎng)，去調(diào)查一起手機(jī)木馬詐騙案件。雷厲風(fēng)行的動(dòng)作使這起案件的犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)，連木馬病毒制作者也被緝拿歸案。

斗法，筑起反詐騙的鐵壁銅墻

一起電信詐騙案件從幕后策劃到打電話、發(fā)短信，再到提取現(xiàn)金，涉及網(wǎng)絡(luò)、通信、銀行等部門。偵查員必須精通網(wǎng)絡(luò)、通信、銀行等領(lǐng)域的知識(shí)，還要爭(zhēng)取有關(guān)行業(yè)、部門的支持，協(xié)同作戰(zhàn)。韋健早就有一個(gè)夢(mèng)想：建立一個(gè)平臺(tái)，整合打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的所有資源，全社會(huì)齊心合力，讓警察不再孤軍奮戰(zhàn)。他的愿望于去年實(shí)現(xiàn)了。2016年7月17日，上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心正式成立。中心由上海市公安局牽頭并會(huì)同上海市通信管理局、上海銀監(jiān)局、人民銀行上海總部等通信、金融監(jiān)管部門，深度整合資源，商業(yè)銀行、通信運(yùn)營(yíng)商、金融清算機(jī)構(gòu)和第三方支付機(jī)構(gòu)聯(lián)合入駐，打擊、防范、治理一體化運(yùn)作。韋健擔(dān)任該中心負(fù)責(zé)人。

上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心成立后，韋健和他的團(tuán)隊(duì)大顯身手。他們打破銀行、通信行業(yè)之間的壁壘，實(shí)現(xiàn)涉案資金的及時(shí)凍結(jié)和違法賬號(hào)、手機(jī)的及時(shí)封堵，還主動(dòng)進(jìn)攻，整合各種情報(bào)資源，建立大數(shù)據(jù)分析研判機(jī)制，組織開(kāi)展精確打擊行動(dòng)。針對(duì)近年來(lái)多發(fā)、造成重大危害的手機(jī)木馬短信詐騙和假冒QQ、微信熟人詐騙等犯罪類型，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心在案件匯總和情報(bào)梳理的基礎(chǔ)上，會(huì)同有關(guān)部門，前往犯罪主要輸出地開(kāi)展駐點(diǎn)偵查，將更多的案件扼殺在源頭。