序言：作為思想的載體和知識的探索者，寫作是一種獨(dú)特的藝術(shù)，我們?yōu)槟鷾?zhǔn)備了不同風(fēng)格的5篇投資學(xué)的主要課程，期待它們能激發(fā)您的靈感。

篇1

關(guān)鍵詞：房地產(chǎn)投資分析；融資風(fēng)險；教學(xué)

中圖分類號：G642.3 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號：1674-9324（2016）45-0065-02

一、引言

房地產(chǎn)投資分析作為一門必修的專業(yè)課，依據(jù)《建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評價方法與參數(shù)》（第三版）的核心內(nèi)容，分析了最新的房地產(chǎn)投資分析相關(guān)政策與評價指標(biāo)的變化，還包括社會與環(huán)境評價等相關(guān)內(nèi)容；房地產(chǎn)投資分析課程最重要的內(nèi)容就是房地產(chǎn)融資風(fēng)險。本文就融資風(fēng)險進(jìn)行詳細(xì)的分析，對風(fēng)險防范提出觀點(diǎn)，便于學(xué)生更深入認(rèn)知房地產(chǎn)投資分析這門課程。

二、房地產(chǎn)投資分析課程的主要內(nèi)容分析

（一）融資風(fēng)險分析

1.融資渠道集中。盡管國內(nèi)目前已經(jīng)出現(xiàn)并得以應(yīng)用的融資方式越來越多樣化，但由于我國房地產(chǎn)金融市場還處于發(fā)展的初步階段，許多金融產(chǎn)品和手段并不成熟，因此，企業(yè)在房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目過程中過度依賴于銀行貸款的狀況仍舊沒有太大的變化。

可以從對比看出，2016年第一季度房地產(chǎn)項(xiàng)目資金結(jié)構(gòu)與2015年度相比整體上變化不大。需要說明的是，在其他資金來源中，定金及預(yù)收款項(xiàng)占總資金來源的25%左右，所以項(xiàng)目的資金來源主要是自籌、銀行貸款和預(yù)收款項(xiàng)。

2.法律法規(guī)滯后。我國融資體系的發(fā)展并不十分完善，缺乏相應(yīng)的法律法規(guī)來對各種融資方式和渠道進(jìn)行有效的約束和規(guī)范，融資過程中法律漏洞也十分常見。例如針對通過互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開小額股權(quán)融資的股權(quán)眾籌融資方式，我國至今還未出臺專門具有針對性的行政法規(guī)和部門規(guī)章，只是在《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》等類似的文件中對該種融資方式進(jìn)行了初步的定義，這為企業(yè)進(jìn)行眾籌融資觸犯法律底線留下很大的隱患和風(fēng)險。類似情況還有因缺乏法律規(guī)范導(dǎo)致的信托兌付危機(jī)等，項(xiàng)目融資過程中應(yīng)重點(diǎn)注意存在法律爭議的融資渠道或方式。

3.融資成本高。融資成本過高一直是房地產(chǎn)業(yè)常見的現(xiàn)象，也在不同程度地限制著房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。項(xiàng)目通過間接融資可較為靈活地獲得所需資金，但間接融資除了保密性差之外最大的缺點(diǎn)就是融資成本高，如通過券商融資成本在15%-25%之間，信托融資成本則在13%-20%之間。即使是成本最低的銀行借貸，其理論年利率為7%-10%，但加上如貸轉(zhuǎn)存、顧問費(fèi)等各種成本費(fèi)用之后，綜合成本也在8%-12%之間。直接融資渠道如股市融資的綜合成本則在15%左右。雖然政府通過一系列調(diào)控政策來緩解融資難的問題，但短期內(nèi)企業(yè)所面臨的融資形勢依然十分嚴(yán)峻。

4.項(xiàng)目決策不理性。項(xiàng)目決策的過程實(shí)際上是項(xiàng)目發(fā)起人通過市場調(diào)研，發(fā)現(xiàn)新的投資機(jī)會或者領(lǐng)域，結(jié)合自身實(shí)力確定是否要進(jìn)行投資的過程。在這個過程中，造成決策失誤的常見原因有兩種，一是市場調(diào)研結(jié)果與實(shí)際有偏差，二是對自身綜合實(shí)力評估不準(zhǔn)確。前者由于房地產(chǎn)市場的需求空間很大，近年來房地產(chǎn)的投資屬性不斷被放大，與之相反的是消費(fèi)者的購房能力有限，若市場調(diào)研只重需求不重消費(fèi)者的購買水平，則會造成有市無價；而后者最典型的例子就是開發(fā)商通常都會同時進(jìn)行多個項(xiàng)目的滾動開發(fā)，以期獲得更大的市場利潤，卻忽略了多項(xiàng)目管理需要完備的項(xiàng)目管理技術(shù)和資源分配能力，包括保持資金的持續(xù)供應(yīng)并在時間和空間上合理分配的能力，理性的項(xiàng)目融資決策需要通過建立系統(tǒng)完備的決策機(jī)制來支撐。

（二）風(fēng)險因素之間的相互作用

基于上述風(fēng)險種類分析，可將風(fēng)險分為兩大類別，即內(nèi)源性風(fēng)險和外源性風(fēng)險。外源性風(fēng)險主要包括不可預(yù)見的政治、經(jīng)濟(jì)、行業(yè)市場等的變動，內(nèi)源性的風(fēng)險是建立在項(xiàng)目自主性基礎(chǔ)上，主要包括對項(xiàng)目資金流、工程建造過程、后期運(yùn)營過程的管控。然而，在大范圍來看，各種風(fēng)險因素之間是相互關(guān)聯(lián)、相互作用的。

（三）融資風(fēng)險防范分析

目前，一些傳統(tǒng)的風(fēng)險防范方法已經(jīng)在大范圍內(nèi)得到應(yīng)用，如與具有實(shí)力的房地產(chǎn)企業(yè)合作進(jìn)行項(xiàng)目的開發(fā)分散風(fēng)險；發(fā)行股票或債券，在接納民間資本的同時對風(fēng)險進(jìn)行分?jǐn)偅辉诰邆錀l件的情況下發(fā)起項(xiàng)目預(yù)售活動，在規(guī)避市場風(fēng)險的同時有效實(shí)現(xiàn)風(fēng)險的分散。然而風(fēng)險隨資金的流動無處不在，想要從根本上對風(fēng)險進(jìn)行管控，需要我們將風(fēng)險防控工作落實(shí)到項(xiàng)目進(jìn)程中的方方面面。

1.建立動態(tài)風(fēng)險評估與防范機(jī)制。在項(xiàng)目進(jìn)展的過程中，應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況建立起針對性的全面動態(tài)風(fēng)險評估與防范機(jī)制，以幫助項(xiàng)目負(fù)責(zé)人進(jìn)行理性地決策。對項(xiàng)目外部不可預(yù)見的環(huán)境因素如政治、經(jīng)濟(jì)、行業(yè)市場的變動進(jìn)行實(shí)時監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)對外部環(huán)境變化的敏銳感知，并據(jù)此對項(xiàng)目的資金流做出靈活的調(diào)整；對項(xiàng)目內(nèi)部資金及物料的流動、工期進(jìn)度、工程質(zhì)量進(jìn)行動態(tài)跟蹤檢查，及時跟進(jìn)項(xiàng)目公司報送的資料，評估各參與方在項(xiàng)目中的實(shí)施情況，一旦發(fā)現(xiàn)偏差應(yīng)及時向項(xiàng)目發(fā)起人及投資人提出建議以及預(yù)警。

2.組合利用不同的融資方式。成本與風(fēng)險之間有著密切的對稱關(guān)系，即當(dāng)融資成本上升時，對應(yīng)的風(fēng)險會下降；當(dāng)融資成本下降時，項(xiàng)目所承受的風(fēng)險會上升。因此在成本與風(fēng)險之間尋求一個合理的平衡點(diǎn)將有利于項(xiàng)目融資的順利進(jìn)行。項(xiàng)目直接融資不需要經(jīng)過金融中介機(jī)構(gòu)，因此所要支付的成本比間接融資要低，但也正因?yàn)槿鄙倭酥虚g擔(dān)保機(jī)構(gòu)，直接融資所面臨的風(fēng)險比間接融資要大。可以通過組合多種融資方式，根據(jù)資金的用途有區(qū)別地進(jìn)行不同渠道的融資，尋求風(fēng)險與成本的均衡與對稱，可適當(dāng)降低風(fēng)險，節(jié)約成本。

3.利用計算機(jī)技術(shù)模擬工程建造。在多數(shù)的房地產(chǎn)項(xiàng)目建造過程中，由于施工過程的復(fù)雜性、動態(tài)性和不確定性，不可避免地會存在因設(shè)計變更、試錯返工等因素造成的工期拖延、成本超支甚至影響到項(xiàng)目質(zhì)量的現(xiàn)象，造成了勞動力和材料的極大浪費(fèi)。可利用BIM等計算機(jī)技術(shù)對施工建造過程進(jìn)行反復(fù)模擬，找出各方面問題，并及時進(jìn)行糾正，力爭將項(xiàng)目真正投建后的偏差降低到最低程度，以實(shí)現(xiàn)低成本高效率的建造過程，最大程度地避免完工風(fēng)險。

4.針對風(fēng)險事件進(jìn)行評估總結(jié)。一些房地產(chǎn)龍頭企業(yè)之所以能夠?qū)崿F(xiàn)快速發(fā)展，其原因之一就在于他們善于總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，為下次危機(jī)風(fēng)險的出現(xiàn)提供借鑒，減少損失。對已出現(xiàn)的風(fēng)險事件，應(yīng)及時將實(shí)際效果評價信息反饋給風(fēng)險防范機(jī)制，總結(jié)此次風(fēng)險應(yīng)對方案帶來的得失，提出更加完備的應(yīng)對方案，建立風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫。增強(qiáng)項(xiàng)目在以后的發(fā)展過程中的風(fēng)險抵御能力。

結(jié)論

房地產(chǎn)投資分析課程是建筑院校房地產(chǎn)專業(yè)所開設(shè)的一門專業(yè)必修課。房地產(chǎn)投資分析是房地產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)，它以形成新的房地產(chǎn)價值為表現(xiàn)結(jié)果。這門課程涵蓋的專業(yè)知識多，并可以直接應(yīng)用到房地產(chǎn)投資項(xiàng)目評價的實(shí)際環(huán)節(jié)。融資風(fēng)險是這門課程中最重要的內(nèi)容，如果這個問題弄清楚了，學(xué)生就能夠了解房地產(chǎn)投資分析最核心的內(nèi)容。能夠順利完成本課程的教學(xué)。

參考文獻(xiàn)：

篇2

【關(guān)鍵詞】投資學(xué)；雙語教學(xué)；必要性；意義；策略

中圖分類號：G642.0文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1671-0568（2017）20-0081-02

隨著我國加入世界貿(mào)易組織，國際化進(jìn)程日益加快，培養(yǎng)適應(yīng)全球經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代化人才成為高校人才建設(shè)的根本目標(biāo)。教育部在《關(guān)于加強(qiáng)高等學(xué)校本科教學(xué)工作提高教學(xué)質(zhì)量的若干意見》中指出，“為了適應(yīng)不斷變化的國際化趨勢，更好地促進(jìn)中國經(jīng)濟(jì)的長效發(fā)展，培養(yǎng)高質(zhì)量、高素質(zhì)的綜合性專業(yè)人才，要提高外語教學(xué)在高等教育教學(xué)中的應(yīng)用質(zhì)量。”所謂雙語教學(xué)就是在進(jìn)行專業(yè)課講授時，使用外語進(jìn)行教育教學(xué)研究，在專業(yè)課程以及學(xué)位課程的講授過程中，利用母語和第二語言進(jìn)行教育教學(xué)是雙語教學(xué)的最終目標(biāo)，雙語教學(xué)強(qiáng)調(diào)學(xué)生要具備熟練的語言轉(zhuǎn)換能力，并且擁有靈活的外語思維和雄厚的雙語基底。因此，對“投資學(xué)”課程進(jìn)行雙語教學(xué)研究具有鮮明的時代意義和長遠(yuǎn)的發(fā)展依據(jù)。

一、“投資學(xué)”課程采用雙語教學(xué)的必要性

1.“投資學(xué)”課程的自身需要

投資學(xué)是金融學(xué)專業(yè)的一個重要分支，具有金融學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的雙重發(fā)展特性，是在管理學(xué)與統(tǒng)計學(xué)的基礎(chǔ)上，建立一種與經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)密切相關(guān)的發(fā)展模型，其自身發(fā)展具有綜合性、實(shí)用性、理論性的顯著特點(diǎn)。“投資學(xué)”主要向?qū)W生講授股票分析、債券管理以及投資基金的管理與應(yīng)用，包括證券市場結(jié)構(gòu)分析、投資收益與風(fēng)險等基本發(fā)展情況。由于投資的涉獵目標(biāo)非常廣泛，投資對象可以選自國內(nèi)，同時也可以來源于國外，這就需要學(xué)生具備良好的雙語運(yùn)用能力，這是投資學(xué)自身的國際性所延伸出的課程教學(xué)特點(diǎn)。

2.國際化的發(fā)展要求

隨著我國經(jīng)濟(jì)的日益發(fā)展以及國際化事務(wù)的逐漸增多，“投資學(xué)”的國際化傾向已經(jīng)非常明顯，跨國事務(wù)不斷增多，國際交往與聯(lián)系日益緊密，使得證券投資不僅面向國內(nèi)市場，同時也在國際市場上得到了深入的發(fā)展。要想熟練掌握國際投資規(guī)則，并能從縱向、橫向兩個具體方面細(xì)致分析證券的價格變化、市場的擴(kuò)張與緊縮情況，對市場的未來發(fā)展做出準(zhǔn)確的預(yù)估與判斷，就要對行業(yè)的發(fā)展計劃進(jìn)行不斷地創(chuàng)新與研究，在此基礎(chǔ)上切實(shí)提高投資計劃的準(zhǔn)確性與嚴(yán)謹(jǐn)性，從而獲得理想的投資利益，這也是投資國際化發(fā)展的根本要求。要想實(shí)現(xiàn)這一發(fā)展目標(biāo)，必須采用雙語教學(xué)模式，利用雙語教學(xué)模式提高學(xué)生的外語學(xué)習(xí)能力，真正讓學(xué)生讀懂國際投資準(zhǔn)則，學(xué)會國際投資方法，從而實(shí)現(xiàn)教學(xué)的國際化目標(biāo)。

3.培養(yǎng)高素質(zhì)人才的需要

隨著“投資學(xué)”專業(yè)的快速發(fā)展以及各大高校對雙語教學(xué)的日益重視，“投資學(xué)”的創(chuàng)新與改革需要大量的高素質(zhì)人才，尤其需要專業(yè)基礎(chǔ)扎實(shí)又懂外語的綜合型高質(zhì)量人才，這就要求高校在日常的教育建設(shè)中格外注意培養(yǎng)學(xué)生的外語學(xué)習(xí)能力。目前，我國高校投資學(xué)專業(yè)的人數(shù)不斷增加，金融學(xué)教育的快速發(fā)展也為“投資學(xué)”提供了大量的專業(yè)化人才，但是，真正了解“投資學(xué)”又精通外語的專業(yè)人才仍然比例不足。要想切實(shí)改變目前的現(xiàn)實(shí)狀況，最直接的途徑就是有效運(yùn)用雙語教學(xué)。

二、高校進(jìn)行“投資學(xué)”雙語教學(xué)的重要意義

在信息技術(shù)日益發(fā)達(dá)的現(xiàn)代化社會，雙語教學(xué)逐漸凸顯其重要位置，“投資學(xué)”雙語教學(xué)就是在日常的教學(xué)過程中，教師利用外語（主要采用英語語言）和母語向本專業(yè)的學(xué)生傳授投資知識，包括股票知識、債券知識、國內(nèi)外市場分析方法、投資收益與風(fēng)險評估等專業(yè)知識的教學(xué)方法。總體而言，在投資學(xué)專業(yè)進(jìn)行雙語教學(xué)主要有以下3點(diǎn)重要意義：

1.便于學(xué)生吸取先進(jìn)的專業(yè)知識

如今世界已經(jīng)形成了一個相互連接、相互促進(jìn)、相互影響的有機(jī)發(fā)展整體，國內(nèi)、國外的發(fā)展契機(jī)有利于提高投資人才的培養(yǎng)質(zhì)量，并且國際金融業(yè)的發(fā)展也需要高素質(zhì)的投資人才。相比其他國家的投資教育，我國的投資學(xué)專業(yè)發(fā)展比較落后，人才培養(yǎng)模式不夠健全，多數(shù)學(xué)生雖然擁有較強(qiáng)的理論基礎(chǔ)，但缺乏實(shí)際的操作技能。因此，要想促進(jìn)國內(nèi)投資學(xué)專業(yè)的長效發(fā)展，培養(yǎng)高素質(zhì)的專業(yè)化人才，就要學(xué)習(xí)國外先進(jìn)思想，精通國內(nèi)外基本語言，這是提高學(xué)生動手實(shí)踐能力，推動投資學(xué)專業(yè)走向國際化的關(guān)鍵所在。

2.提高了學(xué)生學(xué)習(xí)“投資學(xué)”的精確度

目前，高校選取的“投資學(xué)”課本以及日常學(xué)習(xí)的投資學(xué)知識，大部分來源于西方發(fā)達(dá)國家，采用國外專家編寫的優(yōu)秀投資學(xué)教材，學(xué)習(xí)國外先進(jìn)的投資學(xué)思想，采用西方完善的投資學(xué)建設(shè)模式，這都需要學(xué)生具備良好的雙語學(xué)習(xí)以及轉(zhuǎn)換能力。采用雙語教學(xué)模式，可以減少許多中間傳遞環(huán)節(jié)，避免由于自身的個人感悟或者語言偏差造成的專業(yè)信息失真現(xiàn)象，讓學(xué)生直接學(xué)習(xí)原文的準(zhǔn)確理念，有效提高學(xué)生學(xué)習(xí)“投資學(xué)”的精確度。

3.便于將外語與專業(yè)課學(xué)習(xí)有機(jī)相連

傳統(tǒng)的教學(xué)模式主要以漢語為主，就目前的發(fā)展態(tài)勢看來，我國普遍采用的外語教學(xué)語種是英語，如果單純用母語進(jìn)行專業(yè)課學(xué)習(xí)，學(xué)生就會失去良好的外語學(xué)習(xí)契機(jī)，如果單純用外語學(xué)習(xí)專業(yè)課，學(xué)生就不能將理論思想與中國的投資實(shí)際相結(jié)合，在投資學(xué)專業(yè)采用雙語教學(xué)模式，學(xué)生可以將外語（主要是英語）與專業(yè)課知識有效結(jié)合。通過閱讀外文資料，學(xué)習(xí)前沿的發(fā)展思想；通過中文教學(xué)，將理論知識與實(shí)際操作完美相連，這樣不僅可以提高學(xué)生的外語學(xué)習(xí)能力，也能為學(xué)生將來走向工作崗位開辟陽光大道。

三、“投資學(xué)”課程采用雙語教學(xué)的原因

1.開闊學(xué)生的國際視野

培養(yǎng)學(xué)生擁有犀利、敏銳的國際眼光和不斷開拓自身的發(fā)展?jié)撃埽俏磥怼巴顿Y學(xué)”教育教學(xué)的關(guān)鍵所在。采用雙語教學(xué)不僅能夠有效地提高學(xué)生的外語表達(dá)能力，還能對國外的投資市場、投資理念以及投資途徑進(jìn)行詳細(xì)的分析，幫助學(xué)生掌握更多的國際發(fā)展信息，提高自身的專業(yè)學(xué)習(xí)水平。但是，“投資學(xué)”雙語教學(xué)并不是瞬間完成的，需要大量的積累和訓(xùn)練，尤其是外語學(xué)習(xí)需要學(xué)生付出更多努力和耐心。

2.高校擁有開設(shè)雙語課程的教師隊(duì)伍

就目前大多數(shù)高校的教師發(fā)展?fàn)顩r來看，其教師隊(duì)伍結(jié)構(gòu)組成趨向于多樣化方向，大部分高校教師隊(duì)伍由碩士、博士、教授等多樣化的人才組成，并且擁有博士學(xué)位的教師占據(jù)相當(dāng)大的比例。從事“投資學(xué)”教學(xué)的教師也擁有較高的英語水平，這是因?yàn)檫@些教師在攻讀碩士或者博士期間，都進(jìn)行了專業(yè)化的英語培訓(xùn)。各大高校也十分重視學(xué)生英語水平的提高，在“投資學(xué)”的課程安排上，部分高校安排了專門的英語專業(yè)課教師或者外籍教師，對學(xué)生進(jìn)行專業(yè)化的教育與培養(yǎng)；在論文撰寫方面，高校對學(xué)生做出了明確的規(guī)定，論文一定要引用外文文獻(xiàn)或者外文書籍才算符合要求；另外，許多從事投資學(xué)專業(yè)教學(xué)的教師本科所學(xué)專業(yè)就是外語專業(yè)，大部分都擁有良好的語言功底，可以更好地引導(dǎo)學(xué)生學(xué)習(xí)外語，提高外語水平。

3.學(xué)生具有接受雙語課程的能力

教育教學(xué)非常注重良好學(xué)習(xí)環(huán)境的塑造，雙語教學(xué)亦是如此。在日常的“投資學(xué)”教學(xué)過程中，學(xué)生能否接受教師傳遞的新知識將直接決定投資學(xué)雙語教學(xué)的成敗，影響最終的教學(xué)效果。在具體的學(xué)習(xí)過程中，由于外語的授課時間過短，授課內(nèi)容非常有限，即使學(xué)生存在濃厚的學(xué)習(xí)興趣，也無法獲取更多的投資信息。但事實(shí)上，大多數(shù)學(xué)生是具備良好的外語掌控能力的。首先，“投資學(xué)”課程一般設(shè)在大二、大三階段，大多數(shù)學(xué)生已經(jīng)經(jīng)過了系統(tǒng)的英語課程培養(yǎng)，掌握了扎實(shí)的英語知識，并且通過了國家四、六級考試，這就預(yù)示著“投資學(xué)”開設(shè)外語課時學(xué)生已經(jīng)具備了良好的雙語接受能力。

四、進(jìn)行“投資學(xué)”雙語教學(xué)的有效發(fā)展手段

1.國家加大對雙語教學(xué)的經(jīng)費(fèi)投入

近年來，針對金融學(xué)的重要建設(shè)地位，教育部已經(jīng)了最新規(guī)定，“向高校劃撥專門的發(fā)展資金用于投資學(xué)的雙語教學(xué)”。這種經(jīng)費(fèi)的使用方式一般采取項(xiàng)目立項(xiàng)的途徑，即學(xué)校可以自行申請投資學(xué)項(xiàng)目，項(xiàng)目建設(shè)過程中的出國考察費(fèi)用、人員培訓(xùn)費(fèi)用、外文（主要為英文）學(xué)習(xí)費(fèi)用以及其他的合理課程開支都可以獲得國家資金的資助。另外，還有一部分費(fèi)用用于雙語資料的開發(fā)與建設(shè)、課程教學(xué)活動的評比以及雙語教師的薪酬等方面。

2.開展切合實(shí)際的雙語教學(xué)競賽

雙語教學(xué)是一項(xiàng)復(fù)雜、困難的長期工程，尤其對于“投資學(xué)”雙語教學(xué)而言，專業(yè)綜合性強(qiáng)，對學(xué)生的專業(yè)知識要求較高，如果單純進(jìn)行常規(guī)的課堂教學(xué)，并不能達(dá)到理想的學(xué)習(xí)效果，因此，必須創(chuàng)新雙語教學(xué)模式，不斷開發(fā)更多的雙語教學(xué)形式。例如，可以以月為單位，定期開展切合實(shí)際的雙語教學(xué)競賽，教師是競賽的主體，學(xué)生也可以踴躍參加，與教師一比高下，對于表現(xiàn)突出者給予一定的獎勵。這樣不僅可以激發(fā)教師的教學(xué)熱情，也可以提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，更重要的是，增加了師生之間的交流和互動，為“投資學(xué)”雙語課程的有效推進(jìn)奠定了良好的發(fā)展基礎(chǔ)。

3.建設(shè)高質(zhì)量的雙語教師團(tuán)隊(duì)

高質(zhì)量的教師團(tuán)隊(duì)是雙語教學(xué)順利開展的根本保障。要建設(shè)一支高質(zhì)量的教師團(tuán)隊(duì)，首先可邀請經(jīng)驗(yàn)豐富的外籍教師或資深教授對雙語教師進(jìn)行定期的培訓(xùn)，教授他們先進(jìn)的投資理念，以及學(xué)習(xí)如何讓學(xué)生更好地接受枯燥、乏味、難以理解的投資知識；其次，為高校的雙語教師聯(lián)系更多的投資交流會議，讓他們更好地“走出去”，創(chuàng)造更多的學(xué)習(xí)機(jī)會，讓教師取長補(bǔ)短，學(xué)習(xí)更多的“投資學(xué)”講授技能。

對“投資學(xué)”進(jìn)行雙語教學(xué)符合當(dāng)代的教學(xué)發(fā)展趨勢，是推動投資學(xué)專業(yè)長效發(fā)展的根本手段。我們應(yīng)該結(jié)合投資建設(shè)實(shí)際，充分汲取國內(nèi)外的成功教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，不斷培養(yǎng)高質(zhì)量的專業(yè)型投資人才，為“投資學(xué)”的長足發(fā)展奉獻(xiàn)一分力量。

參考文獻(xiàn)： 

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[2] 陸珩瑱，顧芳芳.雙語教育背景下的金融學(xué)課程改革研究[J].科教市場，2010，（6）：169-170. 

篇3

關(guān)鍵詞證券投資學(xué)/實(shí)踐性教學(xué)/金融

中圖分類號：DF438

證券投資學(xué)是金融學(xué)核心專業(yè)課程，同時也是經(jīng)濟(jì)管理類各專業(yè)的選修課程。然而，在證券投資學(xué)現(xiàn)實(shí)的教學(xué)過程中，存在諸多問題。目前的教學(xué)模式已經(jīng)不能滿足學(xué)生對證券投資專業(yè)技能的需求，也不符合利用多媒體和網(wǎng)絡(luò)多種教學(xué)模式以提交教學(xué)效果這一趨勢的發(fā)展。

證券業(yè)是一個競爭十分激烈的行業(yè)，截止2014年12月31日，我國證券公司一共120家，證券公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍布全國。隨著非現(xiàn)場開戶的開展，以及2015年4月13日起放開了“一人一戶”的限制，證券公司的競爭空前加劇。證券公司之間的競爭同時也是證券從業(yè)人員之間的競爭，證券公司對理論知識牢、專業(yè)技能強(qiáng)的優(yōu)秀畢業(yè)生的需求標(biāo)準(zhǔn)也進(jìn)一步提高了。但是，在我們現(xiàn)實(shí)的教學(xué)背景下，又有多少老師在授課中將證券投資學(xué)的理論知識與實(shí)踐操作相結(jié)合了呢？

一、目前在證券投資教學(xué)中普遍存在的問題

1、理論脫離實(shí)際。很多老師缺少實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，并沒有在證券公司和投資公司工作過，在授課的過程中更多是照本宣科，理論和實(shí)際運(yùn)用嚴(yán)重脫節(jié)。以至于學(xué)生在學(xué)完該課程后，實(shí)際操作能力匱乏。買賣股票不知道先要開證券賬戶和資金賬戶，不知道基金在購買時有前端收費(fèi)和后端收費(fèi)，對證券投資分析也是一知半解，不能用自己所學(xué)的知識對證券市場的走勢做出研判并給出操作建議。

2、教材更新速度較慢。證券業(yè)是最需要努力的一個行業(yè)，信息更新異常迅速。我國目前的資本市場又處于快速發(fā)展階段。在推出主板和中小板市場之后，我國又相繼推出了創(chuàng)業(yè)板和新三板市場；上市公司的數(shù)量、證券投資品種也在逐步增加；證券公司的融資融券、非現(xiàn)場開戶等業(yè)務(wù)也在緊鑼密鼓地進(jìn)行著。然而，教學(xué)使用的教材都是好幾年不更新一次，以至于學(xué)生學(xué)到的知識很多都是過時的，并不能在今后的職業(yè)生涯中得到幫助。

3、考核形式單一。目前，好多高校對課程統(tǒng)一采用平時成績和期末考試相結(jié)合的綜合考核方式，對操作性較強(qiáng)的證券投資學(xué)也是如此。平時成績主要包括考勤、小測驗(yàn)、期中考試和課堂表現(xiàn)。或許對于一般的課程來說，該考核體系是可以滿足的，但是對于實(shí)踐性和操作性如此強(qiáng)的證券投資學(xué)來說，這種考核顯然是無法衡量學(xué)生對該課程的綜合掌握程度的。因?yàn)槠胀ǖ拿}考試，更加注重對理論的考核，很難通過試卷衡量學(xué)生的實(shí)際操作能力。

二、證券投資學(xué)實(shí)踐性教學(xué)的必要性

1、提高學(xué)生專業(yè)技能的必然選擇。針對本科畢業(yè)生來說，證券公司的工作崗位有很大一部分集中在營業(yè)部，營業(yè)部的組織結(jié)構(gòu)又是比較簡單的，主要包括營銷崗、運(yùn)營崗和理財崗。對于營銷崗，很多員工在開展業(yè)務(wù)時尤其是和一些股民進(jìn)行交流時，表現(xiàn)的很不自信。這種不自信歸根到底，是自己的理論功底和實(shí)戰(zhàn)操作能力太弱。他們在實(shí)戰(zhàn)豐富的股票投資者面前，慎言慎行，只怕科班出身的自己哪些地方說錯了，被投資者取笑。理財崗，目前在我國證券公司更多是以投資顧問的形式設(shè)置的，更需要豐富的實(shí)踐操作經(jīng)驗(yàn)，這樣才能維護(hù)資金比較雄厚的優(yōu)質(zhì)客戶。這些寶貴的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)往往是剛畢業(yè)的大學(xué)畢業(yè)生所欠缺的。所以，在校必須通過系統(tǒng)化理論化的專業(yè)學(xué)習(xí)，來夯實(shí)自己的理論基礎(chǔ)；通過模擬和實(shí)盤交易將理論和實(shí)踐相結(jié)合，對相關(guān)的理論和技術(shù)指標(biāo)真正做到運(yùn)用自如，對資金的管理和交易的心態(tài)做到有效控制。

2、是多樣化教學(xué)改革的必然選擇方向。利用多媒體和網(wǎng)絡(luò)化教學(xué)是教學(xué)改革的主要方向，也是必然選擇。證券投資學(xué)這門課面臨的信息很多，每天也都在更新，尤其是在模擬盤和實(shí)盤的操作中體現(xiàn)的更加淋漓盡致。國家政策的影響，外圍證券市場的波動，行業(yè)、公司的利好與利空都會影響到證券市場價格的走勢。也只有通過實(shí)踐性教學(xué)，學(xué)生才會對影響價格走勢的諸多因素產(chǎn)生興趣，并引起關(guān)注，由之前被動的填鴨式教學(xué)，轉(zhuǎn)變?yōu)閷W(xué)生主動的自主性學(xué)習(xí)。

三、證券投資學(xué)實(shí)踐性教學(xué)模式設(shè)計

1、學(xué)校與證券公司的合作。加強(qiáng)學(xué)校和證券公司的合作，邀請證券公司的員工參與教學(xué)課堂，為學(xué)生展示開戶的流程和相關(guān)證券業(yè)務(wù)。學(xué)生可以與投資顧問多交流，對市場的走勢和投資標(biāo)的物的選擇進(jìn)行交流和溝通。暑假寒假期間，學(xué)校可以組織學(xué)生去證券公司進(jìn)行實(shí)習(xí)。通過實(shí)習(xí)，了解證券相關(guān)業(yè)務(wù)的開展流程，熟悉證券公司的崗位設(shè)立和工作職責(zé)，既加深對理論知識的掌握，有為今后的求職做好了準(zhǔn)備。

2、學(xué)校建立證券模擬實(shí)訓(xùn)室。證券投資學(xué)里面有一部分是關(guān)于證券投資分析的，里面介紹了均線理論、波浪理論、K線理論、道氏理論、形態(tài)理論、切線理論等內(nèi)容。該內(nèi)容實(shí)踐性極強(qiáng)，如果老師在授課的過程中一味的講解，而學(xué)生又沒有參與到具體的實(shí)踐操作中，是達(dá)不到很好的教學(xué)效果的。學(xué)生只有在對理論系統(tǒng)化專業(yè)化學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，通過模擬實(shí)訓(xùn)室，運(yùn)用自己所學(xué)的知識進(jìn)行分析。通過模擬訓(xùn)練去驗(yàn)證自己的判斷，再回到理論中進(jìn)行學(xué)習(xí)和修正，只有這樣反復(fù)的探索與實(shí)踐，才能做到對相關(guān)理論的靈活應(yīng)用。

3、講授方式的多樣性。首先可以增加案例教學(xué)，證券投資中有很多經(jīng)典的案例，有正面的也有反面的，老師在講授的過程中可以增加相應(yīng)的案例，調(diào)動學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性。比如瓊民源、銀廣夏、藍(lán)田股份、中科創(chuàng)等案件。另外，還可以角色互換，讓學(xué)生來選一只股票進(jìn)行講解，做出投資決策，并結(jié)合所學(xué)的理論闡述自己的判斷和依據(jù)。學(xué)生既得到了鍛煉，又增加了教學(xué)的趣味性。再有，教學(xué)中可以增加些圖片和視頻，避免課件全部都是枯燥文字和理論。

4、考核形式的靈活性。由于證券投資學(xué)具備較強(qiáng)的實(shí)踐性和操作性，所以傳統(tǒng)的命題考試已經(jīng)滿足不了對證券投資學(xué)的考核的需求。校方可以給證券投資學(xué)任課老師更多的權(quán)限，自主決定考核方式。任課教師可以通過學(xué)生的課堂表現(xiàn)、實(shí)踐操作水平、理論的把握、心態(tài)和資金的控制等方面綜合考核學(xué)生對該課程的掌握情況。

參考文獻(xiàn)： 

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[2]陳鈞.突出實(shí)踐應(yīng)用能力培養(yǎng)的證券投資學(xué)課程教學(xué)方法探索[J].中國證券期貨，2012 

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關(guān)鍵詞：證券投資學(xué)；金融人才；教學(xué)改革

近年來，我國證券業(yè)發(fā)展迅猛，行業(yè)的快速發(fā)展對高校人才培養(yǎng)提出了較高的要求。證券投資學(xué)在金融人才培養(yǎng)體系中占據(jù)重要位置，其主要內(nèi)容包括證券發(fā)行和交易、證券定價、基本面分析和股票技術(shù)分析等。激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，培養(yǎng)滿足行業(yè)需求的高素質(zhì)人才是教學(xué)的最終目的，這要求教師不斷更新教學(xué)內(nèi)容，改進(jìn)教學(xué)方法。已有學(xué)者對該課程提出過一些深刻的見解，比如，梁朝暉[1]將證券投資學(xué)的教學(xué)內(nèi)容和組織方式分為理論性和應(yīng)用性兩類，并提出了改進(jìn)教學(xué)理念和教學(xué)方法的建議。盧雯君[2]提出了個性化與差異化相結(jié)合的教學(xué)方法。陳亞男[3]認(rèn)為應(yīng)更多注重應(yīng)用能力培養(yǎng)，關(guān)注社會實(shí)踐等。盡管上述學(xué)者在不同背景下從不同側(cè)面提出了自己的見解，但教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法改革已成為共識。本文將結(jié)合筆者教學(xué)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，針對存在的問題談幾點(diǎn)改革建議。

一、學(xué)習(xí)證券投資學(xué)的重要意義

隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們的理財觀念也悄悄發(fā)生變化，單一的儲蓄已經(jīng)不能滿足大眾的需求。越來越多的人認(rèn)識到通過投資進(jìn)行保值增值的重要性。因此，要求學(xué)生掌握證券投資學(xué)知識對培養(yǎng)金融人才具有重要意義，對學(xué)生日后生活和工作也大有裨益。眾所周知，證券市場與國家的經(jīng)濟(jì)有著密切聯(lián)系，股市是經(jīng)濟(jì)的晴雨表，是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要融資渠道。然而，最近幾年我國股市經(jīng)歷了較大的波動，許多投資者在股市中并沒有獲得預(yù)期收益，虧損較大。要想在證券市場上長久生存下來，必須靈活掌握投資技巧。理論知識固不可少，但單純的理論知識并不是獲勝的法寶，必須在掌握理論知識的基礎(chǔ)上結(jié)合實(shí)踐操作，逐步探索投資規(guī)律，才能從容應(yīng)對股市風(fēng)險。因此，如何讓學(xué)生們學(xué)好這門課程具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

二、證券投資學(xué)課程教學(xué)中存在的問題

對于證券投資學(xué)這門課程來說，理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)二者互為補(bǔ)充，缺一不可。如何在新的時代背景下做好證券投資學(xué)教學(xué)工作,各位學(xué)者看法各有不同，各個高校培養(yǎng)計劃也有所差別。總體來看，證券投資學(xué)教學(xué)中普遍存在以下三個方面的問題。

（一）重理論輕實(shí)踐

開設(shè)證券投資學(xué)的基本任務(wù)是為了讓學(xué)生學(xué)會投資，然而在實(shí)際授課過程中卻變成了讓學(xué)生學(xué)會證券投資學(xué)，一字之差卻有本質(zhì)不同。教師在授課時通常花很大的篇幅來講述相關(guān)的投資理論、基本原理及概念，而對具體的證券投資實(shí)踐。比如，如何操盤、盯盤及操作分析規(guī)則講解較少，這樣的教學(xué)效果遠(yuǎn)不如直接通過交易軟件進(jìn)行演示形象生動。同時，授課老師缺乏一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，真正精通證券投資實(shí)務(wù)的教師少之又少。授課時重理論輕實(shí)踐，重知識輕技能，重模擬輕實(shí)盤的狀況非常普遍。這就導(dǎo)致學(xué)生僅能獲得理論知識，而實(shí)踐操作能力明顯不足，高層次專業(yè)人才培養(yǎng)也就成了紙上談兵。

（二）教學(xué)內(nèi)容陳舊

目前，證券投資學(xué)主流教材的某些內(nèi)容過于陳舊，明顯落后于證券市場的快速發(fā)展。該課程教學(xué)目的是要教會學(xué)生掌握相關(guān)投資工具、研判市場趨勢、識別和把握交易機(jī)會、控制交易風(fēng)險等。然而,目前大部分證券投資學(xué)的教材在這些方面比較欠缺，多數(shù)教材照搬國外已有理論，對市場變化的時效性把握不夠，內(nèi)容更新的速度遠(yuǎn)不及市場變化，特別缺乏關(guān)注中國特殊國情下的證券市場特性的教材。新知識、新理論的不斷涌現(xiàn)要求我們必須動態(tài)更新證券投資學(xué)的教學(xué)內(nèi)容。

（三）教學(xué)條件落后

證券投資相關(guān)技能的學(xué)習(xí)需要大量實(shí)踐，因此需要相關(guān)軟件和硬件設(shè)備的支持。然而,我國目前很多高校金融專業(yè)實(shí)驗(yàn)室建設(shè)相對落后，學(xué)生使用最新軟件的機(jī)會相對較少，軟硬件設(shè)施亟待更新，這給實(shí)踐教學(xué)帶來了技術(shù)層面上的困難，而這種現(xiàn)象在非重點(diǎn)大學(xué)表現(xiàn)得更為明顯。

三、證券投資學(xué)課程教學(xué)改革策略

搞好實(shí)踐教學(xué)必須要有科學(xué)的體系和一整套系統(tǒng)的方法，證券投資學(xué)課程實(shí)踐教學(xué)可以由多方面組成，主要包括校內(nèi)金融實(shí)驗(yàn)室實(shí)踐教學(xué)；校外實(shí)習(xí)基地實(shí)驗(yàn)教學(xué)；邀請校外實(shí)踐專家來校內(nèi)作講座，合作編纂教材；創(chuàng)新籌資渠道，提高教改保障能力等。證券投資學(xué)課程教學(xué)改革可以從以下幾個方面著手。

（一）增加實(shí)驗(yàn)課時，強(qiáng)化基地建設(shè)

當(dāng)前不少高校已經(jīng)在專業(yè)培養(yǎng)方案中將證券投資學(xué)的授課分為理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)兩個部分，在實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)安排了一定學(xué)時的實(shí)戰(zhàn)模擬操作。但據(jù)筆者了解，受辦學(xué)條件限制，大部分高校仍以理論授課為主，實(shí)踐教學(xué)課時偏少。鑒于該課程實(shí)踐性強(qiáng)的特征，應(yīng)適當(dāng)加大實(shí)踐教學(xué)課時。在校內(nèi)，教師可指導(dǎo)學(xué)生利用最新的金融軟件模擬開戶，根據(jù)實(shí)時行情模擬交易。授課教師可以給每個學(xué)生設(shè)立一個虛擬的初始資金，讓學(xué)生進(jìn)行自主交易，一段時間后按照虛擬投資收益對學(xué)生進(jìn)行考核。將學(xué)生模擬交易的成績與學(xué)生的平時成績掛鉤，排名靠前的學(xué)生將獲得更高的總評成績。模擬交易在規(guī)避了風(fēng)險的同時也增強(qiáng)了學(xué)生的操作能力,能夠讓學(xué)生對課本理論知識的理解更為深刻。在校外，高校應(yīng)當(dāng)發(fā)揮其自身影響力，與所在地的券商、私募等單位達(dá)成實(shí)習(xí)協(xié)議，有計劃地將學(xué)生輸送到相關(guān)單位實(shí)習(xí)，實(shí)習(xí)時間可安排在寒暑假或者學(xué)生畢業(yè)實(shí)習(xí)之際。與實(shí)驗(yàn)室模擬操作不同，在實(shí)習(xí)的過程中，學(xué)生能夠接觸了解相關(guān)公司的具體運(yùn)作過程，熟悉掌握相關(guān)部門的業(yè)務(wù)要點(diǎn)，從而加深對證券行業(yè)的全方位認(rèn)識。同時，應(yīng)當(dāng)派遣校內(nèi)教師駐點(diǎn)指導(dǎo)，既便于管理學(xué)生，也有助于提高教師自身實(shí)踐能力。

（二）重視校外力量引入，拓展學(xué)生視野

要想培養(yǎng)出真正滿足社會需求的高素質(zhì)金融人才，培養(yǎng)單位還應(yīng)當(dāng)重視校外專家的重要作用。一方面，校外專家在實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)方面更具優(yōu)勢，可以為學(xué)生開闊視野；另一方面，校外專家的紐帶作用有助于加強(qiáng)校企合作，擴(kuò)大學(xué)校的影響力和增強(qiáng)學(xué)生的核心競爭力。專家講座是校外引智的重要形式，也是傳播知識文化的重要渠道。通過面對面的交流，專家學(xué)者可以將最新的理論研究成果帶進(jìn)高校；業(yè)界精英可以與學(xué)生一起探討證券市場熱點(diǎn)問題，展望未來證券市場的發(fā)展方向。豐富多彩的講座可以滿足學(xué)生濃厚的求知興趣，引導(dǎo)學(xué)生全面認(rèn)識證券行業(yè)，也有利于繁榮校園文化，活躍學(xué)術(shù)氣氛。另外，有條件的高校還可以聘請校外兼職教師，定期為學(xué)生開設(shè)實(shí)踐課程，往往會收到意想不到的良好效果。

（三）關(guān)注業(yè)界動態(tài)，更新教學(xué)內(nèi)容

證券投資學(xué)的諸多理論方法是對過去歷史經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，具有很強(qiáng)的時代性和實(shí)踐性。金融市場的發(fā)展變化必然要求教學(xué)內(nèi)容同步更新。要想培養(yǎng)出適應(yīng)市場需求的金融人才，就必須與時俱進(jìn)，高度關(guān)注業(yè)界動態(tài)，將理論教學(xué)與金融實(shí)踐結(jié)合起來。教材是教學(xué)內(nèi)容的主要載體，在課堂教學(xué)中的重要地位不言而喻，必須充分重視教材建設(shè)。盡管目前證券投資學(xué)教材眾多，但是既有理論深度又能貼近真實(shí)證券市場的教材極為匱乏。筆者認(rèn)為可以從兩個方面優(yōu)化當(dāng)前的教材和教學(xué)內(nèi)容。首先，可以考慮校內(nèi)學(xué)者和業(yè)界資深人士合作編纂教材。校內(nèi)學(xué)者在金融理論方面有很深的造詣，并且積累了多年的人才培養(yǎng)經(jīng)驗(yàn)，掌握了教育規(guī)律。而業(yè)界資深人士擁有豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，對中國國情下的證券市場有深刻的把握，熟悉市場對人才的要求，對高校金融人才的培養(yǎng)方向可提供重要建議。校內(nèi)校外人員取長補(bǔ)短，合作編寫教材非常有利于質(zhì)量的提升。其次，應(yīng)根據(jù)市場發(fā)展及時更新教學(xué)內(nèi)容。針對目前市場發(fā)展現(xiàn)狀，亟待補(bǔ)充或深化的教學(xué)內(nèi)容包括融資融券、股指期貨、個股期權(quán)、FOF、新三板市場等內(nèi)容。另外，近兩年來推出的一些金融改革舉措也應(yīng)當(dāng)反映在教材中，比如滬港通、北向通、滬港基金互認(rèn)、股指熔斷、注冊制改革等。教師也可以安排金融熱點(diǎn)專題討論，讓學(xué)生們在課前搜集資料準(zhǔn)備講稿，課上分組討論，以彌補(bǔ)現(xiàn)有教材在時效性方面的不足。

（四）多方籌措資金，支持教學(xué)改革

“巧婦難為無米之炊”，不論教改設(shè)想如何完備，最終都需要資金保障。包括新教材的編纂修訂和出版、實(shí)驗(yàn)室硬件及軟件更新、聘請校外導(dǎo)師、實(shí)習(xí)基地建設(shè)等。筆者建議除了政府常規(guī)撥款以外，還需要轉(zhuǎn)變思路，從如下幾個方面拓寬籌資渠道，為教改提供充足的資金支持。首先，積極申報各類項(xiàng)目，爭取額外資金投入。筆者所在單位的經(jīng)濟(jì)管理實(shí)驗(yàn)教學(xué)示范中心始建于1995年，2008年入選國家級實(shí)驗(yàn)教學(xué)中心建設(shè)點(diǎn)，獲得了重點(diǎn)資助。2015年金融類專業(yè)入選江蘇省品牌專業(yè)一期A類建設(shè)項(xiàng)目，爭取到省財政經(jīng)費(fèi)900余萬元，為教改提供了有力的資金保障。目前政府正在全面推動“雙一流”建設(shè)，各培養(yǎng)單位應(yīng)認(rèn)此為契機(jī)積極爭取資金改善教學(xué)條件。其次，爭取業(yè)界及社會各界贊助。比如，爭取證券公司等金融機(jī)構(gòu)的資金或設(shè)備贊助。同時，高校也可以為這些金融機(jī)構(gòu)冠名授牌，優(yōu)先輸送金融人才，形成良性互動。另外，一些辦學(xué)歷史較長的院校不乏優(yōu)秀校友，有些已成長為業(yè)界精英，早有反饋母校之愿，校友資源也應(yīng)獲得重視。以上所述的證券投資學(xué)傳統(tǒng)教學(xué)模式的不足之處，以及對未來教學(xué)改革的期望，均是從教學(xué)實(shí)踐中摸索反思得來，有一定的應(yīng)用價值和參考意義。首先，要向?qū)W生解釋證券投資學(xué)課程在培養(yǎng)體系和課程中的重要地位，介紹其在證券市場具體業(yè)務(wù)中的某些應(yīng)用，讓學(xué)生理解認(rèn)同該課程的重要性，端正學(xué)習(xí)態(tài)度。其次，反思了傳統(tǒng)教學(xué)方式中存在的不足之處，對不能緊跟時代的發(fā)展變化，落后金融實(shí)踐的內(nèi)容必須及時改進(jìn)、更新。最后，通過三個方面介紹了對當(dāng)下證券投資學(xué)教學(xué)改革的看法。實(shí)踐是檢驗(yàn)真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)，把理論知識與實(shí)踐結(jié)合起來，不僅讓學(xué)生更好地理解掌握了證券投資常識，提高學(xué)習(xí)效果和解決實(shí)際問題的能力，也有效提升了學(xué)生的實(shí)踐創(chuàng)新能力。

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篇5

關(guān)鍵詞：投資學(xué)專業(yè)；課程設(shè)置；人才培養(yǎng)

作者簡介：何平均（1973-），女，湖南邵東人，湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院，副教授。（湖南 長沙 410128）

基金項(xiàng)目：本文系2010年湖南省普通高等學(xué)校教學(xué)改革項(xiàng)目“高等農(nóng)業(yè)院校經(jīng)濟(jì)類專業(yè)創(chuàng)新型人才培養(yǎng)模式研究與實(shí)踐”（項(xiàng)目編號：148）、湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)教學(xué)改革研究課題“投資學(xué)專業(yè)理論課教學(xué)體系的改革與實(shí)踐”（項(xiàng)目編號：A2013120）的研究成果。

中圖分類號：G642 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1007-0079（2013）10-0053-02

理論課程教學(xué)是本科生培養(yǎng)工作的主要部分和基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，科學(xué)完善的理論課程教學(xué)體系是教學(xué)成功的必要基礎(chǔ)，也是實(shí)施素質(zhì)教育的根本保證，對人才培養(yǎng)質(zhì)量的提高起著重要作用。近年來，國內(nèi)外對高素質(zhì)投資學(xué)專業(yè)人才的需求日益增加，投資學(xué)專業(yè)呈現(xiàn)蓬勃發(fā)展之勢。目前，全國共有20余所學(xué)校開辦了投資學(xué)專業(yè)，湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)是湖南省內(nèi)第一個開設(shè)投資學(xué)專業(yè)的高校，2013年第一屆投資學(xué)專業(yè)學(xué)生即將畢業(yè)。經(jīng)過四年的教學(xué)實(shí)踐，發(fā)現(xiàn)專業(yè)課程教學(xué)體系還存在一些亟待完善和優(yōu)化的地方，而且隨著國內(nèi)外社會經(jīng)濟(jì)形勢的快速發(fā)展，對投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)提出了更高的要求，因此，在科學(xué)定位投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的基礎(chǔ)上，厘清理論課程設(shè)置的基本思路，進(jìn)一步完善課程教學(xué)體系，優(yōu)化課程設(shè)置和人才培養(yǎng)方案，提高專業(yè)人才培養(yǎng)質(zhì)量，提升內(nèi)涵式發(fā)展水平具有重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。

一、投資學(xué)專業(yè)發(fā)展背景與人才培養(yǎng)目標(biāo)定位

1.投資學(xué)專業(yè)發(fā)展沿革及背景

從投資學(xué)的發(fā)展歷史與背景來看，國外最初的投資學(xué)研究是從實(shí)物投資及商業(yè)投資開始的，西方現(xiàn)資學(xué)專業(yè)分為兩類。一類是以房地產(chǎn)投資、工程及項(xiàng)目管理等實(shí)體投資為主講內(nèi)容的專業(yè)，另一類以金融（財務(wù)管理）專業(yè)（投資方向）為代表的虛擬投資作為主講內(nèi)容，并沒有單純設(shè)立投資學(xué)專業(yè)。如賓西法尼亞大學(xué)?沃頓商學(xué)院的房地產(chǎn)系、丹佛大學(xué)?丹尼爾商學(xué)院的房地產(chǎn)和建筑管理學(xué)院、伊利諾伊理工大學(xué)?斯圖爾特商學(xué)院的金融市場（投資方向）專業(yè)。

我國投資學(xué)專業(yè)建設(shè)起源于20世紀(jì)50年代中南財政政法大學(xué)的基本建設(shè)財務(wù)與信用專業(yè)，在其發(fā)展過程中曾使用過基本建設(shè)財務(wù)與信用系、基本建設(shè)經(jīng)濟(jì)系。這與當(dāng)時我國解放初期需要大力發(fā)展與改善落后基礎(chǔ)設(shè)施狀況以及實(shí)施計劃經(jīng)濟(jì)體制相適應(yīng)。到了80年代，在改革開放的大背景下，從計劃經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型市場經(jīng)濟(jì)的過程中，實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)得到了迅速發(fā)展，投資類專業(yè)的學(xué)科建設(shè)不斷拓展，許多高校成立了單獨(dú)的投資系，在投資系分別設(shè)立與實(shí)體投資緊密聯(lián)系的房地產(chǎn)金融專業(yè)、工程管理專業(yè)等，同時也設(shè)立了金融投資學(xué)、投資經(jīng)濟(jì)學(xué)等專業(yè)，還通過單獨(dú)開設(shè)投資學(xué)專業(yè)以兼顧實(shí)體投資與虛擬投資兩方面的學(xué)科內(nèi)容，形成了獨(dú)特的中國投資專業(yè)及學(xué)科體系。

2.投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的科學(xué)定位

《國家中長期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2010―2020年）》區(qū)分了“學(xué)術(shù)型、應(yīng)用型、復(fù)合型”三類人才，首次明確提出“應(yīng)用型”人才培養(yǎng)。應(yīng)用型本科人才具有理論與實(shí)踐相結(jié)合的復(fù)合性特征、注重應(yīng)用與重視能力的實(shí)踐性特征、強(qiáng)化適應(yīng)能力與創(chuàng)新精神的發(fā)展性特征。創(chuàng)新教育是應(yīng)用型人才培養(yǎng)的本質(zhì)要求。投資學(xué)作為一個理論性和應(yīng)用性都很強(qiáng)的學(xué)科，由于在本科層面招生時間還不長，加上各高校的實(shí)際情況也有所不同，所以不同高校在投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)的設(shè)計上也有所差異。湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)投資學(xué)專業(yè)作為湖南省內(nèi)第一個投資學(xué)本科專業(yè)，教學(xué)與研究特色是從經(jīng)濟(jì)體生命周期的角度去把握投（融）資理論及實(shí)務(wù)，并以公共投資（尤其是農(nóng)村公共投資）的方式與效率作為研究特色。

在此基礎(chǔ)上，根據(jù)投資學(xué)學(xué)科特點(diǎn)，社會經(jīng)濟(jì)發(fā)展對投資學(xué)人才的需求，遵循人才培養(yǎng)的教育教學(xué)規(guī)律，根據(jù)高等農(nóng)業(yè)院校本科人才綜合素質(zhì)全面發(fā)展和專業(yè)知識深厚扎實(shí)的人才培養(yǎng)目標(biāo)，按照“寬口徑、厚基礎(chǔ)、強(qiáng)能力、高素質(zhì)、廣適應(yīng)”的要求，立足湖南，面向全國，放眼世界，培養(yǎng)能夠進(jìn)行創(chuàng)造性學(xué)習(xí)、專業(yè)基礎(chǔ)扎實(shí)、專業(yè)知識面寬、專業(yè)能力強(qiáng)、綜合素質(zhì)高及知識、能力、素質(zhì)協(xié)調(diào)發(fā)展、具有創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)精神、創(chuàng)新思維和創(chuàng)新實(shí)踐能力的應(yīng)用創(chuàng)新型投資專業(yè)高級專門人才。重點(diǎn)系統(tǒng)培養(yǎng)學(xué)生的金融投資、產(chǎn)業(yè)投資、農(nóng)村農(nóng)業(yè)投資、風(fēng)險投資、創(chuàng)業(yè)投資、戰(zhàn)略投資等投資業(yè)務(wù)技術(shù)、投資機(jī)構(gòu)管理、風(fēng)險投資與管理等方面需要的投資理論和管理基本技能，提高綜合分析和解決問題的能力。

二、投資學(xué)專業(yè)理論課程設(shè)置的基本思路

關(guān)于課程體系的設(shè)置，不同學(xué)校、專業(yè)的定位、要求不同，其課程設(shè)置存在差異。哈佛大學(xué)本科生課程體系主要包括核心課程要求（2009年秋季以后改為“通識教育計劃”）、專業(yè)要求、寫作和外語三部分內(nèi)容，并不斷致力于課程體系改革，新的課程改革計劃通過制訂各類標(biāo)準(zhǔn)使通識課程與專業(yè)課程實(shí)現(xiàn)相互融入，避免了因強(qiáng)調(diào)通識教育而削弱專業(yè)教育的弊端，取得了很好的效果，為課程體系改革提供了很好的思路。

投資學(xué)專業(yè)課程設(shè)置應(yīng)從中國與世界政治、經(jīng)濟(jì)、文化等背景的深刻變化出發(fā)，立足于投資學(xué)專業(yè)教育教學(xué)的實(shí)際，本著“通識教育、技能培養(yǎng)、創(chuàng)新教學(xué)、特色領(lǐng)先”的指導(dǎo)思想，圍繞教、學(xué)一體化和理、實(shí)一體化，從課程設(shè)置、教學(xué)模式重構(gòu)等方面處理好理論課程體系內(nèi)部之間的協(xié)調(diào)、理論課程與實(shí)踐課程相銜接、專業(yè)理論提高與綜合素質(zhì)培養(yǎng)等方面的關(guān)系，整合教育教學(xué)資源，提高教學(xué)效果，促進(jìn)課程體系的科學(xué)合理構(gòu)建，為投資學(xué)專業(yè)進(jìn)一步深化課程教學(xué)體系改革、提高教學(xué)質(zhì)量、更好地實(shí)現(xiàn)應(yīng)用創(chuàng)新型投資專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)服務(wù)。其特色主要體現(xiàn)在：以應(yīng)用創(chuàng)新型人才培養(yǎng)為主要目的，兼顧實(shí)體投資與虛擬投資，理論與實(shí)踐緊密聯(lián)系，并結(jié)合農(nóng)業(yè)院校的特點(diǎn)，突出自己的辦學(xué)特色，加強(qiáng)對農(nóng)業(yè)投融資領(lǐng)域的關(guān)注，使投資學(xué)專業(yè)的教學(xué)內(nèi)容與實(shí)踐較好地與“三農(nóng)”領(lǐng)域進(jìn)行融合。

三、基于應(yīng)用創(chuàng)新型投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)的理論課程建設(shè)實(shí)踐

按照專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)總要求，結(jié)合專業(yè)教師的學(xué)科淵源，依托農(nóng)經(jīng)重點(diǎn)學(xué)科，既與金融學(xué)專業(yè)共建平臺又突出投資專業(yè)的教學(xué)、人才培養(yǎng)和科學(xué)研究，豐富和提升專業(yè)內(nèi)涵。以“課堂教學(xué)提質(zhì)、實(shí)踐教學(xué)提檔、拓展教育提量”為手段，堅持課程體系結(jié)構(gòu)與內(nèi)容的優(yōu)化，注重教學(xué)內(nèi)容的改革與更新，正確處理好公共基礎(chǔ)課、學(xué)科專業(yè)基礎(chǔ)課、學(xué)科專業(yè)主干課和選修課間的知識整合與銜接；加強(qiáng)理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)體系的邏輯搭配、有效協(xié)同；打破課程間的學(xué)科專業(yè)壁壘，加強(qiáng)課程體系間的邏輯和結(jié)構(gòu)上的聯(lián)系、綜合。具體包括幾個方面的內(nèi)容：

1.專業(yè)理論課程體系結(jié)構(gòu)與內(nèi)容的優(yōu)化與完善

課程設(shè)置既要根據(jù)學(xué)科發(fā)展趨勢適時進(jìn)行新的突破，按照投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)與培養(yǎng)模式的要求構(gòu)建特色鮮明、層次清晰、融會貫通、緊密配合、有機(jī)聯(lián)系的理論課程體系。正確處理好公共基礎(chǔ)課、學(xué)科專業(yè)基礎(chǔ)課、學(xué)科專業(yè)主干課和選修課間的知識整合與銜接，重點(diǎn)加強(qiáng)核心課程體系建設(shè)，注意把握專業(yè)精髓，逐步成熟與完善現(xiàn)有理論教學(xué)課程體系。

在具體理論課程設(shè)置上，著眼于投資學(xué)專業(yè)的寬口徑特點(diǎn)，認(rèn)為單純的金融投資與實(shí)體投資都不能概括本專業(yè)的內(nèi)容，故采取虛擬投資與實(shí)體投資并重的模式。專業(yè)主干課的設(shè)置上包括了證券投資學(xué)、期貨與期權(quán)兩門虛擬投資課程，項(xiàng)目融資、項(xiàng)目評估兩門實(shí)體投資課程，以及風(fēng)險投資與管理這門綜合虛擬與實(shí)體投資的課程。另把項(xiàng)目管理設(shè)置成必選課，以完善實(shí)體投資的課程體系。整體上來講，這種設(shè)置與安排體現(xiàn)了投資專業(yè)理論課程體系的完備性，有利于學(xué)生全面地了解與掌握投資領(lǐng)域的知識。

2.理論教學(xué)與實(shí)踐（驗(yàn)）教學(xué)課程的邏輯搭配、有效協(xié)同

投資學(xué)專業(yè)不但是理論性強(qiáng)而且是實(shí)務(wù)性極強(qiáng)的領(lǐng)域，不僅要學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基礎(chǔ)知識，更要扎實(shí)的專業(yè)知識基礎(chǔ)作后盾。既要熟悉宏觀的投資政策背景，又要精通各種投資的微觀技巧。因此，課程教學(xué)改革要與學(xué)生創(chuàng)新能力培養(yǎng)相結(jié)合，加強(qiáng)理論研究與實(shí)踐教學(xué)的結(jié)合。在安排課程教學(xué)體系時理論教學(xué)應(yīng)與實(shí)踐教學(xué)邏輯搭配、有效協(xié)同，體現(xiàn)核心專業(yè)能力和創(chuàng)新型人才培養(yǎng)的要求。理論教學(xué)重點(diǎn)講授基本理論與原理，提高專業(yè)綜合素質(zhì)和思維能力，培育職業(yè)素養(yǎng)。實(shí)踐教學(xué)突出培養(yǎng)投資思維，訓(xùn)練實(shí)務(wù)操作。如何促進(jìn)理論與實(shí)踐的緊密結(jié)合，這也是當(dāng)初制訂培養(yǎng)方案的核心考慮要素，由于投資學(xué)的理論與實(shí)踐性都很強(qiáng)，在培養(yǎng)方案別注重學(xué)生的實(shí)踐能力，讓學(xué)生學(xué)以致用的能力得以提升，特開設(shè)虛擬投資模擬實(shí)習(xí)與實(shí)體投資實(shí)習(xí)，使得實(shí)踐環(huán)節(jié)的課時設(shè)置超過了32%。

3.專業(yè)核心課程與特色課程的強(qiáng)化與凸顯

由于湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)是農(nóng)業(yè)院校，所屬學(xué)科擁有農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)管理省級重點(diǎn)學(xué)科、校級金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)特色專業(yè)。以農(nóng)為依托，借助湖南省“三農(nóng)”問題研究基地和農(nóng)村發(fā)展研究所的平臺開展和強(qiáng)化農(nóng)業(yè)投資相關(guān)研究，如農(nóng)村公共投資、農(nóng)產(chǎn)品期貨與期權(quán)等是一大特色。特別是結(jié)合農(nóng)業(yè)院校的特點(diǎn)，特設(shè)置必選課《農(nóng)村投融資專題》講座，為培養(yǎng)新農(nóng)村建設(shè)以及城鎮(zhèn)化建設(shè)的投資類新型人才打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。農(nóng)村投融資專題采取講座的方式，就農(nóng)村投融資理論及實(shí)踐前沿問題進(jìn)行專題講座和討論，在第五學(xué)期開設(shè)農(nóng)村投融資專題一側(cè)重于基本理論知識的介紹，第六學(xué)期開設(shè)農(nóng)村投融資專題二側(cè)重于投融資案例分析，理論與實(shí)踐相結(jié)合。這樣，不但體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)特色，同時也增加了學(xué)生學(xué)習(xí)的興趣。

此外，打破課程間的學(xué)科專業(yè)壁壘，加強(qiáng)課程體系間的邏輯和結(jié)構(gòu)上的聯(lián)系和綜合；與經(jīng)濟(jì)學(xué)院其他經(jīng)濟(jì)管理類課程公共基礎(chǔ)課設(shè)置上，利用好的師資和教學(xué)條件，凸顯教學(xué)優(yōu)勢和特色。

4.課程教學(xué)模式創(chuàng)新與課程設(shè)置要求相匹配

根據(jù)課程設(shè)置安排，與投資學(xué)專業(yè)創(chuàng)新型應(yīng)用人才培養(yǎng)目標(biāo)相適應(yīng)，開展啟發(fā)式、參與式、情境探索式教學(xué)，以質(zhì)疑問難、自主延伸、激發(fā)創(chuàng)新的課堂形態(tài)，樹立自主創(chuàng)新的教學(xué)模式，以期解決目前大學(xué)教育存在的教與學(xué)、教與育、教學(xué)與科研、理論與實(shí)踐四大分離問題，實(shí)現(xiàn)從被動型轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃有停瑥闹R型轉(zhuǎn)化為能力創(chuàng)新型的人才培養(yǎng)目標(biāo)。借鑒創(chuàng)新班的培養(yǎng)模式，實(shí)施啟發(fā)式教育；在實(shí)驗(yàn)教學(xué)中，讓學(xué)生參與到證券交易當(dāng)中來，參與到就業(yè)、創(chuàng)業(yè)培訓(xùn)模塊中來。在創(chuàng)新項(xiàng)目中，讓學(xué)生們自由組成小組，輪流匯報，相互提出建設(shè)性建議。通過定期舉辦學(xué)術(shù)沙龍、小規(guī)模學(xué)術(shù)研討會進(jìn)一步增強(qiáng)學(xué)院的學(xué)術(shù)氛圍，繁榮學(xué)術(shù)活動的環(huán)境，加強(qiáng)教師之間、教師與學(xué)生之間的科研交流與溝通，為全院師生搭建更為多元化的科學(xué)研究平臺。讓學(xué)生在參與中提高，在參與中培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新精神。

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